Ein Chief Financial Advisor oder Chief Financial Officer ist eine anerkannte Führungskraft in einer Finanzplanungs- und Beratungsorganisation. Bei der Finanzberatung und -planung nutzen professionell ausgebildete Analysten ihr monetäres und wirtschaftliches Fachwissen, um Unternehmen, Regierungen und Einzelpersonen bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen. Sie beurteilen alle Facetten der Finanzen des Kunden und erstellen sowohl langfristige als auch kurzfristige Pläne. Leitende Finanzberater streben idealerweise nach einem ausgewogenen Anlageeinkommen, normalerweise durch relativ sichere Optionen wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds.
Unternehmen und Regierungen beauftragen ihre Führungskräfte häufig mit einem Chief Financial Advisor oder Chief Financial Officer. Zu seinen Hauptaufgaben gehören häufig die Planung und Verwaltung der finanziellen Ziele der Organisation im Rahmen des Budgets und die Sicherstellung der Genauigkeit der Steuerberichte an die Aktionäre, im Fall von börsennotierten Unternehmen und an die Öffentlichkeit. Fusionen und Übernahmen, Investitionen und das Management der damit verbundenen Risiken sowie die Überwachung der Umsetzung von Geldbeschaffungsstrategien können alle in den Zuständigkeitsbereich eines Chief Financial Advisor fallen.
Die Zahlungsweise und die Höhe der erhobenen Gebühren sind von Finanzberater zu Finanzberater unterschiedlich. Honorarfinanzierte Finanzberater erhalten zusätzlich zu den Gebühren für ihre Planungsleistungen ein Stipendium oder eine Provision für die von ihnen vertriebenen Anlageprodukte. Einige Berater werden nur über Provisionen bezahlt. Andere erhalten Zahlungen ausschließlich von ihren Kunden über einen vorab vereinbarten oder ausgehandelten Prozentsatz der Vermögenswerte, die sie für sie verwalten.
Die meisten Rechtsordnungen verlangen von Finanzberatern, dass sie eine Lizenz erwerben, bevor sie an diesem Standort arbeiten. Diese Anforderungen unterscheiden sich je nach Bereich, basierend auf den Arten der vom Berater verkauften Finanzprodukte. Um Finanzberater oder Chief Financial Advisor zu werden, muss eine Person die Registrierungs- und Zertifizierungsanforderungen für Finanzberater an dem Ort, an dem sie arbeiten möchte, recherchieren. In den USA wird die Registrierung von der Securities and Exchange Commission (SEC) oder staatlichen Aufsichtsbehörden verwaltet. Das Certified Financial Planner Board of Standards ist die wichtigste Organisation für die Zertifizierung von Finanzberatern.
Die Anforderungen, die ein leitender Finanzberater, Finanzplaner oder persönlicher Finanzberater erfüllen muss, um eine professionelle Zertifizierung zu erhalten, sind dreifach. Die Bewerber müssen mindestens einen Bachelor-Abschluss vorweisen können. In vielen Fällen ist auch eine mindestens dreijährige Erfahrung in der Finanzberatung vorgeschrieben. Sobald diese beiden Zulassungsvoraussetzungen erfüllt sind, sind die Bewerber für die Zertifizierungsprüfung qualifiziert. Der erfolgreiche Abschluss dieser Prüfung sowie die Erfüllung der Ausbildungs- und Erfahrungsanforderungen verleiht dem Finanzberater den Titel Certified Financial Planner (CFP).