Ein persönlicher Finanzspezialist ist ein Buchhalter, der Einzelpersonen bei der Planung und Verwaltung ihrer finanziellen Ressourcen unterstützt. Der spezielle Titel des persönlichen Finanzspezialisten ist für Buchhalter in den Vereinigten Staaten bestimmt, die mehrere tausend Stunden Erfahrung sammeln und eine schriftliche Prüfung bestehen. Im Allgemeinen kann die Berufsbezeichnung in jedem Land für einen lizenzierten Fachmann gelten, der hauptsächlich Finanzplanungsdienstleistungen anbietet. Die meisten Spezialisten arbeiten für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften und Beratungsunternehmen, obwohl einige erfahrene Mitarbeiter selbstständig sind.
Finanzspezialisten verfügen über Expertenwissen zu den Prinzipien des Geldsparens, des intelligenten Investierens und der Zukunftsplanung. Sie arbeiten mit Einzelpersonen und Familien zusammen, um ihre aktuelle finanzielle Situation zu bewerten und ihnen dabei zu helfen, lang- und kurzfristige Ziele zu bestimmen. Spezialisten quantifizieren die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten ihrer Kunden, um deren Nettovermögen zu bestimmen, und spekulieren, wie sich die Situation in Zukunft aufgrund von Einkommensänderungen, Ruhestand und Investitionen ändern könnte. Ein Spezialist kann für kurze Zeit mit einem Kunden zusammenarbeiten, um seine finanzielle Situation in Ordnung zu bringen, aber die meisten Fachleute unterhalten über viele Jahre denselben Kundenstamm, um ihre Pläne nach Bedarf anzupassen und zu pflegen.
Die Details und der Papierkram, die mit der Einrichtung von Pensionsfonds, Sparkonten, Anlageportfolios und Testamenten verbunden sind, sind für viele Menschen zu viel, um sie alleine zu bewältigen. Ein persönlicher Finanzspezialist kann die meisten dieser Aufgaben bewältigen, indem er feststellt, wie viel Geld ein Kunde nach der Pensionierung benötigt, und die am besten geeigneten Mittel zur Verteilung seiner Ressourcen wählt. Darüber hinaus kann ein persönlicher Finanzspezialist die Steuerformulare eines Kunden vorbereiten und einreichen, um das bestmögliche Ergebnis zu erzielen.
Eine Person, die ein persönlicher Finanzspezialist werden möchte, muss in der Regel mindestens einen Bachelor-Abschluss in Rechnungswesen erwerben. In den Vereinigten Staaten kann ein Berufsangehöriger Zertifikate zum Certified Personal Accountant (CPA) erwerben, indem er die erforderlichen staatlichen und nationalen Prüfungen ablegt. Ein CPA muss mindestens 3,000 Stunden Erfahrung mit persönlichen Finanzfragen sammeln, Weiterbildungskurse besuchen und eine zusätzliche Prüfung bestehen, um ein persönlicher Finanzspezialist zu werden.
Ein Buchhalter mit mehrjähriger Berufserfahrung hat in der Regel viele Aufstiegschancen. Ein CPA bei einer Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, der sich in seinem Job auszeichnet, kann möglicherweise ein Senior Consultant werden, der mit den angesehensten Kunden zusammenarbeitet und die Arbeit anderer Fachleute im Unternehmen überwacht. Viele persönliche Finanzspezialisten entscheiden sich, eigene Praxen zu eröffnen, in denen sie ihre Öffnungszeiten selbst festlegen und Personal einstellen können.