Ein Vermögensstratege beschäftigt sich hauptsächlich mit der Finanzplanung und der Vermögensverwaltung für Familien und Einzelpersonen. Zu den Aufgaben gehören in der Regel die Finanzberatung und regelmäßige Kundengespräche sowie die eigentliche Vermögensallokation und -überwachung. Die meisten Vermögensstrategen fungieren als Vermögensverwalter, geben Empfehlungen dazu, wo Gelder angelegt werden sollten, und helfen Kunden bei der Strukturierung von Trusts und anderen Anlageinstrumenten, um das Wachstum im Laufe der Zeit zu maximieren.
Der Job eines Vermögensstrategen hat seine Wurzeln in der Regel in der Finanzplanung, aber mit Blick auf die Verwaltung großer Geldmengen. Während die Finanzplanung für jeden auf jeder Einkommensebene gelten kann, einschließlich Unternehmen, betrifft die Vermögensstrategie in der Regel wohlhabende Menschen mit beträchtlichem Kapital. Sehr wohlhabende Einzelpersonen und Familien haben in der Regel besondere Bedenken, wenn es um langfristige Investitionen, Zinszahlungen und Steuerverbindlichkeiten geht. Ein Vermögensstratege widmet sich normalerweise nur Themen in diesem Bereich.
Die Kundenkommunikation ist eine der wichtigsten Aufgaben des Vermögensstrategen. In vielerlei Hinsicht ist der Stratege der Koordinator des Finanz-„Teams“ des Kunden. Er oder sie muss eine Beziehung zu Kunden und gegebenenfalls deren Familien pflegen. Persönliche Beziehungen sind wichtig, um Vertrauen aufzubauen, und Vertrauen ist normalerweise unerlässlich für Beziehungen, die sich um das Geldmanagement drehen.
Auch die Analyse ist ein wichtiger Bestandteil der Arbeit. Nachdem der Stratege alle Finanzdaten einer Familie gesammelt und sich ihre Ziele angehört hat, muss er sich verschiedene Anlageoptionen ansehen. Strategen verfügen in der Regel über Expertenwissen über unterschiedliche Märkte und Anlagestrukturen, die sie auf die spezifischen Bedürfnisse und langfristigen Interessen des Kunden anwenden müssen.
Meistens entwickeln Vermögensstrategen für jeden Kunden mehrere verschiedene potenzielle Anlagestrategien. Während der Sitzungen skizziert der Stratege jede Option und erläutert die Unterschiede, potenziellen Vorteile und damit verbundenen Risiken. Er oder sie fungiert in der Regel als Coach, der den Klienten hilft, die bestmögliche Entscheidung zu treffen und dabei weitgehend neutral bleibt. Letzte finanzielle Entscheidungen müssen die Kunden treffen, obwohl der Stratege oft eine unschätzbare Ressource und Orientierungshilfe ist.
Sobald Entscheidungen getroffen sind, muss der Stratege ausführen. Dies beinhaltet oft den Kauf von Aktien und Anleihen, die Eröffnung von Investmentfondskonten und die Ausarbeitung von Treuhandinstrumenten, wie es der Plan erfordert. Der Stratege muss darauf achten, alles zu dokumentieren, eine Kopie im Büro aufzubewahren und eine Kopie an die Kunden zu senden. An manchen Stellen müssen auch Finanz- und Anlagetransaktionen an staatliche Steuerbehörden gemeldet werden. Der Vermögensstratege ist in der Regel für die Bearbeitung aller notwendigen Unterlagen verantwortlich.
Der Job eines Strategen ist jedoch in der Regel viel längerfristig als nur die Zuweisung von Mitteln. Die Überwachung von Investitionen und die Verfolgung ihrer Gewinne und Verluste ist ebenfalls eine wichtige Aufgabe. Der Stratege muss in der Regel alle Beteiligungen genau im Auge behalten und Empfehlungen für Umschichtungen geben, wenn sich die Marktkräfte ändern.
Je nachdem, wo ein Vermögensstratege tätig ist, kann er auch bestimmte Verpflichtungen gegenüber einem Unternehmen oder Arbeitgeber haben. Einige Strategen sind unabhängig, aber die meisten arbeiten in Planungsbüros, normalerweise in Zusammenarbeit mit anderen ähnlich ausgebildeten Fachleuten. Zusätzliche Anforderungen an Vermögensstrategen wie Kundenbindungs- und Quotensysteme, Teilnahme an Meetings und regelmäßiges Zahlenreporting gehören oft ebenfalls zum Job. Dies beinhaltet manchmal Kundenkontakt, Konferenzpräsentationen und -teilnahme sowie Werbemaßnahmen.