Ein Finanzanalyst arbeitet normalerweise für eine Wertpapierfirma, eine Versicherungsgesellschaft, eine Bank oder eine andere Art von Organisation oder Institution. Die Hauptaufgabe eines Finanzanalysten besteht darin, Aktien, Anleihen und Anlagen zu bewerten, um Kunden zu helfen, die Anlageoptionen zu bestimmen, die ihren finanziellen Bedürfnissen und Zielen am besten entsprechen. Einige Finanzanalysten bieten Privatkunden finanzielle Beratung, aber einige Finanzanalysten helfen Unternehmen dabei, ihr Geld zu investieren.
Eine der ersten Aufgaben eines Finanzanalysten besteht darin, die finanziellen Ziele des einzelnen Verbrauchers, Unternehmens oder Geschäfts, für den er arbeitet, zu bestimmen, damit der Analyst die Anlageoptionen oder das Menü, die Kunden zur Verfügung haben, recherchieren, bewerten und letztendlich auswählen kann wählen, um ihr allgemeines Anlageziel zu erreichen.
Die beiden wichtigsten Arten von Finanzanalysten sind Sell-Side-Finanzanalysten und Buy-Side-Finanzanalysten. Die Verantwortlichkeiten eines Finanzanalysten hängen davon ab, welcher Typ von Finanzanalyst er ist. Zu den Aufgaben von Finanzanalysten, die auf der Verkäuferseite des Unternehmens arbeiten, gehört in der Regel die Unterstützung von Unternehmen bei der Bewertung und Bestimmung, welche Investitionen das Unternehmen aus seinem Portfolio verkaufen sollte.
Auf der anderen Seite besteht die Verantwortung eines Finanzanalysten, der auf der Käuferseite arbeitet, darin, zu bewerten und zu bestimmen, welche Investitionen entweder ein einzelner Verbraucher oder ein Unternehmen kaufen und zu seinem Portfolio hinzufügen sollten.
Die Aufgaben eines Finanzanalysten können von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich sein. Einige Unternehmen trennen die Aufgaben eines Finanzanalysten, der im Hintergrund arbeitet, die Recherche durchführt und die Daten von dem Finanzberater sammelt, der direkt mit dem Kunden zusammenarbeitet. Natürlich nutzt der Finanzberater die Beratung, das Research und die Informationen des Analysten, um gemeinsam mit dem Kunden das Anlageportfolio zusammenzustellen.
Anschließend überwacht und bewertet der Finanzanalyst die Wertentwicklung der Anlagen im Portfolio. Basierend auf der Performance, weiteren Recherchen und Informationen, die die Finanzanalysten sammeln, machen die Experten ihren Kunden Vorschläge, ob sie bestimmte Anlagen verkaufen oder kaufen sollten oder nicht.
Ein Finanzanalyst ist normalerweise Teil eines Teams. Das Team besteht aus Risikoanalysten, Ratinganalysten und Portfoliomanagern, die alle zusammenarbeiten, um Anlageportfolios für Institutionen oder Einzelpersonen zu erstellen und zu verwalten. Finanzanalysten haben in der Regel einen Hochschulabschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen, Rechnungswesen oder einem verwandten Bereich.