Es ist oft schwer zu wissen, wann Sie sich von persönlichen Unterlagen wie Steuerpapieren befreien können. Außerdem kann es schwierig sein zu wissen, welche Teile der Steuerunterlagen man sparen muss. Müssen beispielsweise Belege für Einzelabzüge oder Einkommensnachweise nach Einreichung der Steuerunterlagen aufbewahrt werden?
Es ist sinnvoll zu verstehen, wie und wann der IRS oder einzelne Staaten die Steuererklärungen untersuchen können. Es gelten die folgenden Normen. Der IRS kann Ihre Steuererklärungen bis zu drei Jahre nach ihrer Einreichung anfechten. Sie haben sechs Jahre Zeit, um Ihre Steuerunterlagen zu analysieren und Sie zu prüfen, wenn sie feststellen, dass Sie nicht gemeldetes Einkommen haben. Daher ist es sinnvoll, die Steuerunterlagen mindestens sieben Jahre aufzubewahren.
Danach möchte man vielleicht noch an den tatsächlichen Renditen festhalten, aber Begleitmaterialien wie Quittungen, W-2, 1099 sonstige Formulare und Erklärungen über Zinserträge können in der Regel verworfen werden. Diese Steuerunterlagen sollten nicht nur verworfen, sondern auch geschreddert werden, um einen möglichen Identitätsdiebstahl zu vermeiden. Viele dieser Dokumente enthalten wichtige Informationen wie Ihre Sozialversicherungsnummer, sodass ein Dieb Ihre Identität leicht stehlen kann.
Es gibt einige Gründe, warum es sinnvoll sein kann, einige Steuerunterlagen länger als zehn Jahre aufzubewahren. Zum Beispiel listen W-2 Gelder auf, die an die Sozialversicherung gezahlt werden. Wenn Sie immer einen Höchstbetrag zur Sozialversicherung eingezahlt haben und der Staat Ihnen später im Rentenalter weniger bietet, als Ihnen tatsächlich zusteht, können Sie mit alten W-2 Ihren Anspruch auf mehr Geld nachweisen. Fehler können passieren, sogar in der Regierung, daher kann es von Wert sein, eine Möglichkeit zu haben, Ihre Berechtigung zum Bezug von Renteneinkommen vom Staat nachzuweisen.
Was Sie auf jeden Fall tun können, ist Dinge wie Quartalsabrechnungen und Gehaltsabrechnungen loszuwerden, sobald Sie W-2s, 1099 sonstige Formulare oder Jahresabschlüsse erhalten haben. Es besteht keine Notwendigkeit, diese zusätzlichen Steuerunterlagen aufzubewahren, da sie Informationen, die Sie bereits in Ihrem Besitz haben, duplizieren. Wenn Sie sich eine alte Steuererklärung ansehen müssen und keine haben, können Sie eine beim IRS bestellen. Denken Sie daran, diese Datei nach dem ursprünglichen Einreichungsdatum mindestens sieben Jahre lang aufzubewahren.
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