Ein Lieferzertifikat ist ein Dokument, das in der Finanzwelt verwendet wird, um zu bestätigen, dass Wertpapiere an eine Person oder einen Broker geliefert wurden. Dieses Dokument wird manchmal auch als Liefer- und Annahmebescheinigung (D&A) bezeichnet und spiegelt die Tatsache wider, dass die Wertpapiere geliefert und angenommen wurden. Dieses Zertifikat bietet beiden an der Übertragung beteiligten Parteien Rechtsschutz und ist ein routinemäßiger Teil der Papiere, die bei Maklerhäusern und Wertpapierfirmen durchgeführt werden.
Bevor ein Wertpapier geliefert werden kann, muss es auf seine Lieferbereitschaft geprüft werden. Wenn ein Wertpapier als „gute Lieferung“ gilt, bedeutet dies, dass es keine Einschränkungen oder Belastungen für eine Übertragung gibt und dass alles in Ordnung ist. Wenn ein Wertpapier nicht übertragen werden kann, handelt es sich um „schlechte Lieferung“, und die Probleme müssen behoben werden, bevor eine Übertragung erfolgen kann. Sobald ein Wertpapier im Rahmen einer vereinbarten Finanztransaktion als lieferbereit festgestellt wurde, kann ein Käufer oder Agent es nicht ablehnen.
Aus Sicht des Wertpapierverkäufers bestätigt ein Lieferschein, dass das Wertpapier tatsächlich eingetroffen ist und vom Käufer oder dessen Bevollmächtigten angenommen wurde. Bestreitet der Käufer später die Gültigkeit der Transaktion oder behauptet, dass das Wertpapier nicht geliefert wurde, kann der Verkäufer den Lieferschein zur Untermauerung seiner Position vorlegen. Ebenso können Käufer einen Lieferschein oder dessen Fehlen verwenden, um die Gültigkeit einer Transaktion nachzuweisen.
Personen, die über Wertpapierfirmen arbeiten, haben selten mit Lieferzertifikaten und anderen Papieren im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von Wertpapieren zu tun. Stattdessen verarbeitet ein Makler oder Agent diese Dokumente, wobei dem Kunden in der Regel eine geringe Gebühr für den Service in Rechnung gestellt wird. Laut Gesetz müssen Wertpapierfirmen in den meisten Regionen Listen ihrer Gebühren und Provisionen für verschiedene Dienstleistungen veröffentlichen, einschließlich des Betrags, der für die Bearbeitung eines Lieferzertifikats berechnet wird.
Personen, die mit den Details des Investierens nicht vertraut sind, wird dringend empfohlen, mit einem erfahrenen Broker oder Berater zusammenzuarbeiten, um sicherzustellen, dass ihre Transaktionen legal und ordnungsgemäß protokolliert sind. Das Versäumnis, Papiere korrekt auszufüllen oder umgetauschte Wertpapiere zu berücksichtigen, kann rechtliche Sanktionen nach sich ziehen, die von Geldstrafen bis hin zu Gefängnisstrafen reichen, selbst wenn die Absicht nicht betrügerisch war. Verbraucher sollten auch darauf achten, Agenten einzusetzen, die befugt sind, den Wertpapierhandel im Namen anderer zu betreiben. Die meisten Regierungen verlangen eine Genehmigung durch Regierungsbehörden.
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