Der Weg zum Versicherungspraktikanten ist relativ einfach. Dennoch sind Versicherungsunternehmen an hohe gesetzliche Standards gebunden und wünschen sich daher eine gute Ausbildung und Erfahrung ihrer Auszubildenden. Die genaue Ausbildung und Erfahrung, die jemand benötigt, um in eine Versicherung einzusteigen, variiert leicht, je nachdem, welche Versicherung die Person abwickeln möchte.
Bereits mit dem Abitur ist ein Einstieg in den Versicherungsbereich möglich. Um dies zu tun, muss eine Person jedoch über Vertriebserfahrung verfügen. Kurse in Mathematik, Marketing, Wirtschaftswissenschaften, Wirtschaftsrecht, Finanzen und Informationstechnologie ebnen den Weg für eine Versicherungskarriere. Kurse in Psychologie, Rhetorik und Soziologie sind ebenfalls hilfreich, da sie einem Versicherungspraktikanten helfen, die Motivationen einer Person für den Abschluss oder die Ablehnung einer Versicherung besser zu verstehen.
Obwohl man schon mit dem Abitur zum Versicherungspraktikanten werden kann, bevorzugen Arbeitgeber oft diejenigen mit einem Hochschulabschluss. Insbesondere möchten Arbeitgeber, dass Versicherungspraktikanten einen Hintergrund in den Bereichen Wirtschaft, Finanzen oder Wirtschaft haben.
Sobald eine Person über die entsprechende Vertriebserfahrung oder Ausbildung verfügt, ist der nächste Schritt für jemanden, der ein Versicherungspraktikant wird, die Suche nach einer Versicherungsagentur, die neue Mitarbeiter einstellt. Der Interessent muss sich mit dem Unternehmen in Verbindung setzen und sein Interesse bekunden, Trainee zu werden, was manchmal mit der Personalvermittlung oder dem Traineeprogrammzentrum des Unternehmens verbunden ist. Ist eine Stelle verfügbar und die Person qualifiziert, bietet die Versicherung eine Ausbildungsstelle an. Diese Position kann bezahlt werden, aber manchmal ist es stattdessen ein unbezahltes Praktikum.
Bei einem gesicherten Ausbildungsplatz begleitet ein Versicherungs-Auszubildende für eine bestimmte Zeit einen erfahrenen Makler. Wie lange dieser Zeitraum ist, hängt von den Unternehmensrichtlinien ab, die sich an den von den jeweiligen Bundesländern festgelegten Standards für Versicherungsvertreter orientieren, und davon, wie schnell der Auszubildende in der Lage ist, zu lernen.
Unabhängig davon, in welchem Unternehmen eine Person zum Versicherungspraktikanten wird, müssen die Auszubildenden schließlich eine Zulassung haben, um selbstständig in der Versicherung arbeiten zu können. Zur Ausbildung zum/zum Versicherungskaufmann/-frau gehört daher auch die Teilnahme an versicherungs- und versicherungsrechtlichen Grundlagenkursen. Viele Auszubildende nehmen an diesen Kursen teil, während sie unter der Anleitung eines lizenzierten Agenten arbeiten. Die Kurse und Zulassungsvoraussetzungen variieren je nach Art der Versicherung, die der Auszubildende abschließen möchte. So sind beispielsweise für die Lebens- und Krankenversicherung gegenüber der Schaden- und Unfallversicherung separate Lizenzen erforderlich, und die Auszubildenden müssen andere Prüfungen ablegen, um mit allgemeinen Finanztiteln zu arbeiten als mit Investmentfonds und variablen Renten.
Nicht jeder ist geeignet, ein Versicherungspraktikant zu werden. Zu den Besten für den Job gehören diejenigen, die Probleme lösen können, sowie diejenigen, die freundlich, selbstbewusst und fleißig sind. Kommunikationsfähigkeiten müssen erstklassig sein, denn die Art und Weise, wie ein Agent mit Kunden kommuniziert, kann die Kunden von oder zu einem Verkauf ablenken. Versicherungsagenten arbeiten am Ende unter minimaler Aufsicht, daher sollten die Auszubildenden sich wohl fühlen, ihre eigenen Ressourcen und Zeit zu verwalten, Prioritäten zu setzen und bei Bedarf die Initiative zu ergreifen. Personen, die neben der angestrebten Ausbildung und Erfahrung diese Eigenschaften aufweisen, werden im Vorstellungsgespräch am stärksten berücksichtigt.