Poner dinero en custodia generalmente funciona para mantener seguras a ambas partes en una transacción y garantizar que se cumplan los términos de la venta antes de que se entregue el dinero al vendedor. Lamentablemente, sin embargo, algunas personas cometen fraude de custodia y utilizan negocios o arreglos falsos de custodia para robar dinero de partes desprevenidas. Puede evitar el fraude de custodia patrocinando a las compañías de custodia que han estado en el negocio durante años y han construido una sólida reputación. Alejarse de los acuerdos en los que una de las partes insiste en usar una compañía de custodia en particular también puede funcionar, especialmente si la compañía de custodia no es conocida. Además, puede evitar las estafas de custodia en las transacciones en las que usted es el vendedor mediante el uso de servicios de envío que proporcionan un comprobante de entrega.
Una de las formas más efectivas para evitar el fraude de depósito en garantía es elegir una compañía de depósito en garantía de buena reputación. Las compañías de custodia fraudulentas a menudo son bastante nuevas, pero generalmente hacen un buen trabajo para hacerse parecer legítimas. A menudo, los estafadores que cometen fraude de custodia crean sitios web de aspecto profesional y obtienen números gratuitos en un esfuerzo por engañar a los consumidores. Si un consumidor llama al número gratuito para verificar el servicio, el estafador puede contestar el teléfono y comportarse de una manera que engañe al consumidor haciéndole creer que el servicio es legítimo. Para evitar ser engañado de esta manera, puede hacer bien en utilizar un servicio de custodia que ha estado en el negocio durante años y tiene una buena reputación verificable.
Otra forma de evitar el fraude de custodia es desconfiar de los vendedores que insisten en usar un servicio de custodia en particular. Por ejemplo, puede sugerir un servicio acreditado que haya investigado y que esté seguro de que sea legítimo. Si el vendedor insiste en usar un servicio diferente, especialmente uno del que nunca ha oído hablar, esto puede ser una señal de alerta de que el vendedor está intentando cometer fraude de depósito en garantía. En tal caso, puede hacer bien en alejarse de la transacción y buscar un nuevo vendedor.
A veces es el comprador quien intenta cometer fraude de depósito en garantía en lugar del vendedor. Por ejemplo, un comprador puede aceptar comprar un artículo y enviar dinero a la compañía de depósito antes de recibir el artículo. Sin embargo, una vez que recibe el artículo, no puede informar el recibo a la compañía de depósito. En cambio, puede cancelar el pago del artículo a través de su institución bancaria. Al hacerlo, se asegura de poder conservar tanto el artículo que recibió como el dinero que se suponía que debía pagar por él.
Una de las formas más confiables para que un vendedor evite el fraude de depósito en garantía consiste en utilizar un servicio de envío que proporcione un comprobante de entrega. Por ejemplo, puede pedirle a la compañía de envío que obtenga un recibo firmado por cada artículo entregado. De esta manera, el comprador no puede salirse con la suya al afirmar que nunca recibió el artículo, y usted tiene una mejor oportunidad de obtener los fondos que se han puesto en custodia.
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