Una persona puede obtener un certificado de análisis financiero como parte de un programa de maestría en análisis financiero, o como una mejora profesional para una licenciatura. Aquellos que buscan una certificación de análisis financiero pueden elegir entre cursos en línea para completar un certificado o asistir a un programa universitario financiero regular. Los programas universitarios suelen tardar nueve meses en completarse, mientras que los cursos en línea para obtener un certificado pueden llevar más o menos tiempo.
A menudo hay requisitos previos para obtener un certificado de análisis financiero. Para muchos programas, un candidato debe tener una licenciatura en finanzas o un tema relacionado con la contabilidad. Un candidato a menudo debe tener de uno a tres años de experiencia laboral en finanzas antes de comenzar un programa de certificación. Algunos programas ofrecerán una certificación básica de análisis financiero, mientras que otros ofrecerán certificación avanzada, en la cual el candidato se especializará en un área específica de análisis financiero. Hay dos organismos principales que supervisan la mayoría de los programas de certificación de análisis financiero. El Instituto CFA supervisa y recomienda los estándares para los programas universitarios, mientras que la Academia Estadounidense de Gestión Financiera hace lo mismo para muchos programas en línea. Los programas universitarios a menudo están estandarizados, pero los programas de certificados en línea pueden variar ampliamente en los cursos requeridos.
Un programa para obtener un certificado de análisis financiero a menudo incluye cursos en contabilidad y finanzas gerenciales, así como análisis de valores y fusiones y adquisiciones. Los candidatos a veces necesitarán aprender a resolver problemas financieros usando lenguajes de programación de computadoras. El trabajo del curso también instruirá al candidato del certificado a usar hojas de cálculo para pronosticar ganancias, flujo de caja y ahorros, de modo que esta información pueda ser utilizada por posibles inversores. Los estudiantes a menudo deben aprender a analizar la rentabilidad de las inversiones, las estructuras de liquidez y las relaciones de estructura de capital a deuda. A menudo se requiere un conocimiento práctico del código tributario federal en lo que se refiere al análisis financiero para obtener un certificado. Los programas universitarios a veces permitirán que los créditos del estudiante obtenidos en un programa de certificación de análisis financiero cuenten para su maestría en finanzas.
Un certificado de análisis financiero a menudo demuestra a los posibles empleadores y clientes que el titular tiene un conocimiento avanzado de cómo funcionan los mercados financieros globales, así como también conocimiento en finanzas e inversiones corporativas. A menudo se necesita certificación para que una persona avance en su carrera, a un puesto de líder de equipo o gerente de analista financiero dentro de una institución. Un certificado de análisis financiero a menudo puede ayudar a una persona a conseguir un trabajo en un departamento de finanzas dentro de una corporación o firma de inversión, o prestar credibilidad adicional a un negocio de consultoría financiera.