Los examinadores de cumplimiento realizan auditorías en organizaciones y negocios para garantizar que los empleados cumplan con las políticas de la compañía, así como con las leyes de cumplimiento regionales y nacionales. Si bien los trabajos de cumplimiento se encuentran en diversas industrias, muchos de estos roles se centran principalmente en cuestiones relacionadas con la contabilidad y las finanzas. Por lo tanto, además de obtener experiencia específica en la industria, alguien que desee convertirse en un examinador de cumplimiento puede tener que completar un título relacionado con las finanzas.
En muchos países, las agencias reguladoras bancarias emplean examinadores de cumplimiento; Estas personas tienen la tarea de garantizar que los bancos tengan suficientes activos en efectivo disponibles para cubrir los pasivos pendientes. Además, los examinadores son responsables de garantizar que los oficiales de crédito y suscriptores recopilen la documentación adecuada antes de otorgar crédito a los consumidores y las empresas. Alguien que desee convertirse en un examinador de cumplimiento de una autoridad reguladora bancaria debe tener experiencia bancaria previa. En general, los altos funcionarios bancarios que han trabajado como prestamistas o gerentes bancarios pueden solicitar estos roles. Muchas agencias reguladoras prefieren contratar banqueros experimentados que tengan títulos universitarios en finanzas, contabilidad o temas similares.
Además de los bancos, los examinadores de cumplimiento a menudo son empleados por los reguladores de valores. Estas personas se aseguran de que los corredores y los corredores de bolsa no realicen transacciones no autorizadas. Además, los examinadores revisan los registros financieros de las empresas que cotizan en bolsa para asegurarse de que el público esté al tanto de cualquier problema subyacente que pueda afectar el valor de los valores emitidos por estas empresas. Alguien que desee convertirse en un examinador de cumplimiento de una agencia reguladora de valores debe tener experiencia previa trabajando en el campo de la inversión como corredor o representante de inversiones. Debido a la naturaleza compleja de los valores, muchas agencias requieren que los solicitantes de empleo tengan títulos avanzados en economía o materias relacionadas.
Si bien muchos examinadores están preocupados por las regulaciones financieras, algunos examinadores tienen la tarea de garantizar que las empresas cumplan con otros tipos de leyes. Un abogado con licencia puede convertirse en un examinador de cumplimiento de una agencia que garantiza que las empresas cumplan con los estatutos regionales o nacionales que rigen las leyes contractuales, las divulgaciones publicitarias y otros tipos de información. Además de ser un abogado, las agencias reguladoras normalmente prefieren contratar a personas que tengan experiencia relevante en la industria, en cuyo caso el abogado empleado por una empresa hipotecaria puede obtener un empleo como examinador de cumplimiento de la industria hipotecaria.
Algunas compañías emplean examinadores de cumplimiento internos que se aseguran de que el personal siga los procedimientos de la compañía, así como las leyes locales y nacionales. Estas personas suelen realizar auditorías mensuales o trimestrales de los departamentos de la empresa. Los salarios de los gerentes departamentales pueden verse afectados por los hallazgos del examinador. Por lo general, los examinadores internos son empleados experimentados de la empresa que tienen experiencia administrativa previa y, en muchos casos, las empresas también requieren que estas personas tengan títulos universitarios en temas relacionados con negocios o finanzas.