Un fondo indexado es un tipo de valor cuyo valor sigue una medida, o ?ndice, de un segmento espec?fico de un mercado financiero. Los m?s comunes son los fondos de ?ndice burs?til, que siguen un ?ndice particular del mercado de valores, como el S&P 500. Aunque los fondos de ?ndice burs?til son el tipo m?s conocido, los fondos de ?ndice pueden seguir otros tipos de indicadores. Tambi?n hay fondos de ?ndice de bonos, fondos de ?ndice de materias primas y fondos de ?ndice que intentan replicar varios segmentos de una industria, como los bienes ra?ces o la salud econ?mica de un pa?s, como el ?ndice de Todos los Ordinarios, que intenta replicar el estado del Econom?a australiana. Algunos fondos indexados incluso rastrean ?ndices vinculados a la responsabilidad social o preocupaciones ambientales, como el NYSE Arca Environmental Services Index.
Un fondo de ?ndice del mercado de valores puede seguir un ?ndice global o mundial, que representa un grupo de empresas de varios pa?ses. El fondo indexado puede seguir alternativamente un ?ndice nacional de una naci?n en particular, reflejando el estado de la econom?a del pa?s. Dos ejemplos de un ?ndice nacional son el Nikkei 225 japon?s y el FTSE 100 brit?nico. Aunque los t?rminos ?ndice global o ?ndice mundial podr?an sugerir que el fondo indexado sigue a la econom?a global, ese no es el caso. El fondo de ?ndice global o mundial simplemente indica que las compa??as en el fondo representan a muchos pa?ses. Un ejemplo de un fondo indexado global es Morgan Stanley Capital International (MSCI), que contiene acciones de 1,500 compa??as con presencia global en 23 pa?ses de mercados desarrollados.
Los fondos de ?ndice de bonos siguen ?ndices de bonos corporativos o municipales espec?ficos, como el ?ndice de Bonos Agregados de Lehman Brothers, que incluye valores de renta fija gubernamentales, respaldados por hipotecas y corporativos. Otros fondos de ?ndice de bonos son una muestra de los mercados de bonos a corto, mediano y largo plazo. Los fondos de bonos en general son una garant?a que proporciona efectivo a un gobierno o empresa a cambio de una garant?a que tiene una fecha de vencimiento espec?fica. Al vencimiento, el tenedor del bono puede cobrar el bono por el valor nominal m?s los intereses.
Los fondos de ?ndice de materias primas siguen mercados espec?ficos de materias primas y futuros de materias primas. Estos fondos indexados brindan oportunidades para que los inversionistas menos experimentados inviertan en un mercado que tiene una reputaci?n de ser complejo, arriesgado y mejor dejarlo a los profesionales. Una ventaja de invertir en fondos de ?ndice de materias primas es que, hist?ricamente, las materias primas fluct?an independientemente de las acciones y las acciones porque las materias primas fluct?an en respuesta a la oferta y la demanda. Esto proporciona a un inversor una cartera m?s diversa.
Aunque, por definici?n, un fondo indexado es una garant?a administrada pasivamente que sigue un ?ndice de mercado espec?fico, algunos administradores de fondos indexados est?n ampliando la definici?n de los fondos indexados mediante la adopci?n de diferentes t?cnicas de indexaci?n, muchas de las cuales requieren alg?n grado de gesti?n activa. Algunos administradores de fondos indexados est?n adoptando un enfoque m?s activo y pr?ctico al utilizar estrategias y reglas de tiempo para seguir m?s de cerca un ?ndice. Sin embargo, este enfoque puede negar una de las principales ventajas de un fondo indexado: tarifas m?s bajas. Adem?s, los fondos indexados superan el 80 por ciento de los fondos mutuos administrados activamente. El objetivo de los fondos indexados no es vencer al ?ndice, como ocurre con los fondos de acciones y acciones tradicionales, sino igualarlo.
Inteligente de activos.