La administración de efectivo esencialmente significa tratar con el efectivo de una organización para que su uso brinde el mayor valor al negocio. Esto puede significar planear tener a mano la cantidad correcta de efectivo, así como hacer planes para el efectivo que la compañía no necesita tener disponible para las operaciones comerciales. Los administradores de efectivo planifican, protegen e invierten activos en efectivo. Las partes básicas de la planificación para una gestión eficiente del efectivo incluyen saber cuánto efectivo debe estar disponible, manejar las transacciones de efectivo de manera eficiente e invertir cualquier efectivo excedente en valores que aumenten el valor del dinero de la compañía.
Administrar efectivo implica administrar la liquidez, o activos de efectivo, disponibles para la empresa. Cuando la administración de efectivo se realiza correctamente, una compañía tiene el dinero que necesita para realizar negocios diarios y contabilizar gastos inesperados mientras gana dinero de inversión de efectivo adicional. La mala gestión del efectivo puede hacer que una empresa no alcance el dinero que necesita para realizar negocios. También puede poner a una empresa en riesgo de pérdidas de efectivo como robo o malversación de fondos.
La entrada de efectivo trata con dinero traído a una organización. Esto puede ser en el punto de venta en un establecimiento minorista o mediante un sistema de pago en línea que permite al usuario pagar electrónicamente. La gestión de la entrada de efectivo implica el seguimiento de la cantidad de efectivo que la empresa espera recibir frente a la entrada de efectivo que realmente recibe e idear sistemas para evitar pérdidas durante el proceso de entrada de efectivo. Las pérdidas que ocurren durante la entrada de efectivo pueden incluir errores contables, descuentos de mercancía o robo.
Administrar la salida de efectivo significa lidiar con el efectivo que sale de una organización. Esto puede incluir pagar a los empleados y pagar los costos operativos. Estos costos también pueden incluir costos de mantenimiento, facturas eléctricas y compras de propiedades. Las propiedades que una empresa podría comprar incluyen terrenos, edificios y equipos necesarios para realizar negocios. Si no hay efectivo disponible para pagar facturas, una empresa puede sufrir interrupciones de producción o multas financieras por las facturas atrasadas.
El efectivo puede ser una herramienta para ayudar a una organización a tener éxito, pero tiene un costo. El manejo de las notas físicas del tesoro como efectivo requiere almacenamiento. Administrar efectivo electrónicamente requiere sistemas informáticos, software y, a menudo, organizaciones bancarias. Dado que el efectivo tiene un costo de mantenimiento, los profesionales de administración de efectivo a menudo compensan este costo invirtiendo efectivo adicional en valores que aumentarán la inversión de la organización. Las inversiones utilizadas en la gestión de efectivo pueden ser propiedades y bienes físicos, pero a menudo implican inversiones comunes como acciones y bonos.
Inteligente de activos.