La administraci?n de efectivo esencialmente significa tratar con el efectivo de una organizaci?n para que su uso brinde el mayor valor al negocio. Esto puede significar planear tener a mano la cantidad correcta de efectivo, as? como hacer planes para el efectivo que la compa??a no necesita tener disponible para las operaciones comerciales. Los administradores de efectivo planifican, protegen e invierten activos en efectivo. Las partes b?sicas de la planificaci?n para una gesti?n eficiente del efectivo incluyen saber cu?nto efectivo debe estar disponible, manejar las transacciones de efectivo de manera eficiente e invertir cualquier efectivo excedente en valores que aumenten el valor del dinero de la compa??a.
Administrar efectivo implica administrar la liquidez, o activos de efectivo, disponibles para la empresa. Cuando la administraci?n de efectivo se realiza correctamente, una compa??a tiene el dinero que necesita para realizar negocios diarios y contabilizar gastos inesperados mientras gana dinero de inversi?n de efectivo adicional. La mala gesti?n del efectivo puede hacer que una empresa no alcance el dinero que necesita para realizar negocios. Tambi?n puede poner a una empresa en riesgo de p?rdidas de efectivo como robo o malversaci?n de fondos.
La entrada de efectivo trata con dinero tra?do a una organizaci?n. Esto puede ser en el punto de venta en un establecimiento minorista o mediante un sistema de pago en l?nea que permite al usuario pagar electr?nicamente. La gesti?n de la entrada de efectivo implica el seguimiento de la cantidad de efectivo que la empresa espera recibir frente a la entrada de efectivo que realmente recibe e idear sistemas para evitar p?rdidas durante el proceso de entrada de efectivo. Las p?rdidas que ocurren durante la entrada de efectivo pueden incluir errores contables, descuentos de mercanc?a o robo.
Administrar la salida de efectivo significa lidiar con el efectivo que sale de una organizaci?n. Esto puede incluir pagar a los empleados y pagar los costos operativos. Estos costos tambi?n pueden incluir costos de mantenimiento, facturas el?ctricas y compras de propiedades. Las propiedades que una empresa podr?a comprar incluyen terrenos, edificios y equipos necesarios para realizar negocios. Si no hay efectivo disponible para pagar facturas, una empresa puede sufrir interrupciones de producci?n o multas financieras por las facturas atrasadas.
El efectivo puede ser una herramienta para ayudar a una organizaci?n a tener ?xito, pero tiene un costo. El manejo de las notas f?sicas del tesoro como efectivo requiere almacenamiento. Administrar efectivo electr?nicamente requiere sistemas inform?ticos, software y, a menudo, organizaciones bancarias. Dado que el efectivo tiene un costo de mantenimiento, los profesionales de administraci?n de efectivo a menudo compensan este costo invirtiendo efectivo adicional en valores que aumentar?n la inversi?n de la organizaci?n. Las inversiones utilizadas en la gesti?n de efectivo pueden ser propiedades y bienes f?sicos, pero a menudo implican inversiones comunes como acciones y bonos.
Inteligente de activos.