El fraude financiero es un enga?o intencional utilizado para obtener ganancias financieras. Existen muchos tipos diferentes de fraude financiero, incluidos el uso de informaci?n privilegiada, la malversaci?n de fondos, la falsificaci?n de registros financieros y los esquemas de Ponzi. Comprender algunos de los diferentes tipos de fraude financiero puede ayudar a las personas vigilantes a identificar esquemas fraudulentos e informarlos a las autoridades correspondientes.
El uso de informaci?n privilegiada es un tipo de fraude financiero que implica el comercio de valores utilizando informaci?n patentada. Esto ocurre cuando una persona que ha divulgado informaci?n no p?blica sobre una empresa o entidad utiliza esta informaci?n para comprar o vender acciones u otros valores. Por ejemplo, si un ejecutivo de la compa??a descubre que su compa??a est? en negociaciones secretas para ser vendida, estar?a cometiendo fraude financiero vendiendo sus acciones o advirtiendo a otros que vendan acciones, antes de que se revele p?blicamente la venta de la empresa. El uso de informaci?n privilegiada puede inflar o desinflar artificialmente los precios de las acciones, y se considera un delito grave en muchas regiones.
La malversaci?n ocurre cuando una persona encargada de fondos los malversa intencionalmente para su beneficio. El factor clave en este tipo de fraude financiero es que el delincuente debe estar en una posici?n de confianza y control sobre los fondos. Por ejemplo, un administrador de un hijo menor podr?a optar por invertir en fondos fiduciarios para sus propios gastos, a pesar de que el dinero realmente pertenezca al ni?o. Los bancos y otras instituciones financieras son objetivos frecuentes de intentos de malversaci?n de fondos internos; muchos aplican estrictos programas de seguridad para garantizar que ninguna persona tenga acceso ilimitado a los fondos.
Muchos tipos diferentes de fraude financiero se logran mediante la falsificaci?n de registros financieros. Los esquemas de malversaci?n de fondos pueden usar este m?todo para ocultar las pistas del malversador; por ejemplo, un administrador bancario malversador podr?a inventar registros de un empleado inexistente y transferir el salario de este trabajador fantasma a una cuenta falsa. Las empresas a veces cometen esta forma de fraude haci?ndolo ver como si hubieran ganado menos de lo que realmente tienen para evitar impuestos.
Los esquemas de Ponzi son una forma enga?osa de fraude financiero que a menudo son muy dif?ciles de rastrear. En estas estafas, el intrigante convence a las personas para que inviertan en un proyecto o negocio que promete altos rendimientos. Los inversores iniciales son rendimientos pagados, pero utilizan fondos de nuevos inversores, en lugar de ganancias reales. El ?xito de este tipo de fraude financiero se basa en la reinversi?n por parte de los inversores iniciales, en funci?n de los retornos falsificados, m?s el conjunto continuo de nuevos inversores, introducido de boca en boca tras los altos rendimientos falsificados.
Inteligente de activos.