Los servicios de gestión de inversiones son servicios y procedimientos profesionales que ayudan a un inversor a generar ganancias y cumplir objetivos. El término puede referirse tanto a la empresa o empresa real que proporciona ayuda a la inversión, como a los servicios individuales en sí. El uso de servicios de gestión de inversiones puede brindarle al inversor acceso a asesoramiento experto y opciones de inversión que tal vez no tenga como inversionista privado.
Los diferentes tipos de servicios de gestión de inversiones a menudo se denominan colectivamente “gestión de activos”. La gestión de activos es un término amplio que incluye todos los diferentes comportamientos y acciones que intervienen para que una inversión inicial sea rentable. Algunos tipos básicos de servicios de gestión de inversiones incluyen el análisis de cartera, la compra, venta y comercialización real de acciones y otras inversiones, y la generación de informes de progreso de forma periódica y anual. Si bien estos servicios pueden ser realizados por el inversor, aquellos con carteras extensas pueden confiar en una empresa de gestión de activos para manejar todos los servicios de gestión de inversiones.
El uso de un proveedor de servicios de gestión de inversiones a menudo tiene un alto precio. Los gerentes y asesores financieros son profesionales experimentados con un amplio conocimiento y comprensión sobre los entresijos de la inversión que pueden ayudar a un cliente a aumentar en gran medida sus ganancias. A cambio, estos profesionales pueden cobrar honorarios por cada paso del proceso de gestión, como proporcionar un análisis de mercado, realizar transacciones y realizar consultas según la directiva del cliente. Dado que la inversión es más accesible para los laicos hoy en día, el uso de servicios de gestión de inversiones a menudo está restringido a aquellos con carteras de alto valor, ya que los inversores más pequeños no querrán reducir sus retornos para pagarle a un gerente.
Uno de los beneficios de los servicios profesionales de gestión de inversiones es el acceso a una gama más amplia de opciones comerciales que un inversor individual puede lograr. Dado que la empresa está invirtiendo técnicamente el dinero en nombre del cliente, las operaciones disponibles se basan principalmente en la reputación de la empresa de gestión de activos, no del cliente individual. Una empresa con una reputación respetada puede considerarse un riesgo de crédito más bajo, lo que abre la puerta a más negocios y mejores tasas.
La participación en los servicios de gestión de inversiones solo es útil siempre que genere ganancias, por lo que un servicio importante incluye la creación de informes de retorno regulares. Estos informes le permiten al inversor saber qué tan bien la empresa o el administrador están cumpliendo los objetivos de inversión, en función del rendimiento de la cartera y los objetivos establecidos por el inversor. La mayoría de los proveedores de servicios de inversión generarán informes trimestrales y anuales para mostrar a los clientes qué tan bien se está invirtiendo su dinero; algunos incluso estructuran su sistema salarial para que solo los gerentes que alcanzan cierto nivel de ganancias para sus clientes reciban bonos.
Inteligente de activos.