Un paso cr?tico para elegir un fondo indexado en el que invertir es evaluar el rendimiento del fondo indexado. Los resultados de la evaluaci?n probablemente influir?n en la cantidad de dinero que un inversionista dedicar? a un fondo en particular. Es importante que los inversores se centren en recopilar informaci?n precisa sobre criterios importantes al tomar una decisi?n.
Los inversores que eval?an el rendimiento de los fondos indexados deben considerar muchos factores diferentes, incluidos el rendimiento hist?rico, las comisiones de gesti?n, las implicaciones fiscales y la estrategia de inversi?n. Un inversor debe considerar todos estos factores juntos y tambi?n comparar la tasa de rendimiento. El rendimiento hist?rico de un fondo puede dar una indicaci?n de la habilidad de la administraci?n y el posible rendimiento futuro del fondo. Los inversores deben comparar el rendimiento de un ?ndice con otros fondos indexados y otros ?ndices bien considerados, como el Standard & Poor 500 y el Dow Jones Industrial Average.
Un aspecto importante del rendimiento de los fondos indexados son las comisiones de gesti?n. Se incluyen dos tipos de tarifas en las tarifas de gesti?n. Una tarifa es para las personas que administran el fondo y la segunda tarifa es para negociar valores. Dependiendo de la estrategia, el fondo indexado puede realizar varias operaciones o solo unas pocas. Cada operaci?n incurre en una tarifa de transacci?n, por lo que la tarifa de gesti?n de un fondo ser? mayor si se negocia con frecuencia.
Es importante tener en cuenta que los fondos mutuos a menudo funcionan tan bien como un ?ndice de mercado despu?s de tener en cuenta la comisi?n de gesti?n. Muy raramente, los fondos indexados pueden superar constantemente al mercado despu?s de las comisiones. En base a esto, muchos inversores optan por invertir en fondos de ?ndice del mercado de valores totales que imitan un ?ndice, requieren menos investigaci?n para mantener y cobrar tarifas m?s bajas.
Los inversores que deseen evaluar correctamente el rendimiento de los fondos indexados deben considerar las consecuencias fiscales, prestar atenci?n a la tasa de rotaci?n o con qu? frecuencia un fondo negocia acciones. Los fondos indexados con una tasa de rotaci?n m?s alta incurrir?n en m?s impuestos sobre las ganancias de capital, y los dividendos recibidos tambi?n est?n sujetos a impuestos. Los inversores tambi?n deber?an leer lo que dicen los analistas sobre los ?ndices y los mercados, porque los analistas tienen acceso a una mejor informaci?n y entienden los mercados financieros mejor que el inversor promedio, haciendo que los informes de los analistas sean pertinentes para los inversores. Los informes de los analistas a menudo ofrecen ideas bien razonadas sobre lo que funciona dentro de un mercado determinado y hacia d?nde se dirige el mercado.
Algunos sostienen que el aspecto m?s importante en la evaluaci?n del desempe?o de cualquier inversi?n es determinar si la inversi?n est? de acuerdo con la estrategia general de inversi?n. Por ejemplo, los inversores que se centran en fondos de bajo riesgo no querr?an elegir un fondo con un rendimiento extremadamente alto, porque el fondo probablemente invierte en activos riesgosos y tiene un rendimiento vol?til. Despu?s de decidir una estrategia, un inversor debe ser resistente y tranquilo. El mercado fluctuar? a corto plazo, lo cual no es motivo de alarma. Solo si el rendimiento durante varios trimestres es inferior al promedio, un inversor deber?a considerar cambiar su estrategia.
Inteligente de activos.