El an?lisis de cartera es una evaluaci?n de una cartera de inversi?n para determinar si satisface las necesidades de un inversor, si el inversor es una corporaci?n multinacional o un maestro que planea la jubilaci?n. El an?lisis proporciona un desglose de los activos actuales en la cartera, junto con una discusi?n de su desempe?o actual e hist?rico para ver si el inversor est? tomando decisiones inteligentes sobre la asignaci?n de recursos. El an?lisis puede ofrecer recomendaciones para mejorar la combinaci?n de la cartera, teniendo en cuenta las necesidades ?nicas del inversor.
El software de inversi?n con funciones de an?lisis de cartera est? disponible. El inversor ingresa todas las tenencias que tiene actualmente y el software ejecuta una variedad de algoritmos para proporcionar una visi?n general integral de la combinaci?n de activos en la cartera. Los inversores pueden cambiar los par?metros en el software para obtener recomendaciones sobre el mantenimiento de una cartera que satisfaga sus necesidades; Por ejemplo, un inversor con aversi?n al riesgo podr?a preguntar si una combinaci?n de activos es apropiada para su enfoque, o si necesita deshacerse de algunos activos y agregar otros nuevos.
Los corredores y analistas tambi?n ofrecen esto como un servicio. Las personas que invierten a trav?s de un corredor de servicios completo generalmente obtienen un an?lisis de cartera como parte de su paquete de servicios y pueden reunirse con un asesor financiero para hablar sobre sus necesidades. Los inversores tambi?n pueden solicitar y pagar an?lisis si manejan sus propios activos o trabajan con un corredor que ofrece servicios m?s limitados. Los corredores de servicio completo pueden ser costosos, y las personas que solo desean asistencia y orientaci?n peri?dicas pueden encontrar m?s rentable consultar a un experto cuando lo necesiten, en lugar de pagar para mantenerlo disponible.
Cuando un analista hace el trabajo, analizar? la cartera, discutir? las necesidades del cliente y desarrollar? un an?lisis detallado de la cartera, discutiendo los puntos fuertes y d?biles y c?mo mejorar el equilibrio de los activos. Las personas pueden encontrar ?til hacer esto a medida que cambian sus vidas y toman decisiones como comprar casas o cambiar de empleador. Para las personas que se preparan para la jubilaci?n, puede ser bueno llevar a cabo un an?lisis de cartera en aras de cambiar la combinaci?n de inversiones para hacerlas menos riesgosas, asegurando que los fondos estar?n disponibles cuando est?n listos para dejar de funcionar.
La profundidad de un an?lisis de cartera puede variar considerablemente. Un an?lisis m?s extenso puede proporcionar a las personas una gran cantidad de informaci?n que pueden usar para ajustar las estrategias de inversi?n. El an?lisis b?sico ofrecer? una visi?n general r?pida para determinar si una cartera se dirige en la direcci?n correcta o necesita una correcci?n del curso.
Inteligente de activos.