Los detalles legales pueden variar seg?n la regi?n, pero el fraude en las cuentas bancarias ocurre cuando una persona u organizaci?n que no es el propietario de la cuenta bancaria accede ilegalmente a una cuenta bancaria. Este tipo de fraude puede manifestarse a trav?s de sitios web de phishing y correos electr?nicos, duplicaciones de cajeros autom?ticos y tarjetas de d?bito, y robo de identidad. A veces, el fraude puede ocurrir cuando el propietario de la cuenta voluntariamente le da a la persona u organizaci?n acceso a su cuenta corriente, solo para descubrir que el dinero se retira para fines o en montos distintos al acuerdo original. Hay varias formas en que los propietarios de cuentas pueden evitar el fraude de cuentas bancarias tanto en configuraci?n en l?nea como fuera de l?nea. Adem?s, los propietarios pueden seguir ciertos pasos despu?s del fraude de cuentas para evitar mayores da?os.
Los detalles del fraude de cuentas bancarias pueden diferir seg?n la ubicaci?n. Estos detalles espec?ficos incluyen factores como qu? acciones constituyen fraude de cuenta bancaria y las acciones legales que se pueden tomar contra la persona u organizaci?n que accedi? a la cuenta. Una persona puede hablar con un representante bancario o comunicarse con la organizaci?n gubernamental de la regi?n que maneja el fraude de cuentas para comprender mejor la definici?n y las leyes de fraude de cuentas bancarias de su ?rea.
Para practicar la prevenci?n del fraude durante la banca en l?nea u otras transacciones, el propietario de la cuenta puede asegurarse de acceder a su cuenta a trav?s de una red segura y usar solo su propia conexi?n a Internet protegida por contrase?a. El propietario de la cuenta puede mantener su propia computadora equipada con los tipos de software de firewall y programas antivirus y antispyware que las computadoras de acceso p?blico e Internet no suelen proporcionar. Adem?s, el titular de la cuenta debe tener cuidado con las aplicaciones bancarias que utiliza en su tel?fono, especialmente si su conexi?n a Internet no es segura y las aplicaciones fueron creadas por organizaciones de terceros. Todas las transacciones bancarias en l?nea deben iniciarse por su cuenta y no ser solicitadas por un enlace a un sitio web dentro de un correo electr?nico o en un sitio web de terceros, sin importar la afiliaci?n que pueda haber con el banco. Iniciar sesi?n regularmente en la cuenta, verificar las discrepancias y actualizar la contrase?a tambi?n puede ayudar a prevenir el fraude en la cuenta bancaria.
A veces, comprar o pagar facturas en l?nea es inevitable o preferible. Cuando este es el caso, el propietario de la cuenta debe buscar un certificado de seguridad como un certificado de Seguridad de la capa de transporte (TLS) o la Capa de sockets seguros (SSL). El propietario de la cuenta debe evitar enviar cualquier informaci?n de la cuenta por correo electr?nico, en sitios web de redes sociales o en salas de chat. Muchos esquemas de trabajo en el hogar y las llamadas oportunidades financieras utilizan n?meros de cuenta corriente y otros tipos de informaci?n de cuenta para cometer fraude de cuenta bancaria. Se debe evitar cualquier correo electr?nico o sitio web que solicite informaci?n bancaria para un trabajo u oportunidad financiera.
Al completar la banca fuera de l?nea u otras transacciones, el titular de la cuenta debe proteger tanto su tarjeta de d?bito como su n?mero PIN de los dem?s. Esto incluye a las personas que encuentra a diario, as? como a otras personas en la fila o cerca del cajero autom?tico cuando lo est? usando. A veces, los estafadores instalan dispositivos llamados «skimmers» en los cajeros autom?ticos. Estos dispositivos leen la banda magn?tica de la tarjeta de d?bito, por lo que el propietario de la cuenta debe buscar cualquier pieza inusual de hardware en la m?quina antes de deslizar su tarjeta. Dejando a un lado los cajeros autom?ticos y las tarjetas de d?bito, el propietario de la cuenta nunca debe regalar cheques en blanco y siempre debe triturar los cheques u otros documentos antiguos o no utilizados que muestren informaci?n de la cuenta.
Por lo general, un banco permitir? al titular de la cuenta un cierto nivel de protecci?n financiera si el titular de la cuenta toma medidas espec?ficas. Dependiendo de la situaci?n y el banco, esto puede ser cierto incluso si el titular de la cuenta divulg? voluntariamente su n?mero de cuenta u otra informaci?n de la cuenta. Estos pasos pueden variar seg?n la instituci?n, pero generalmente incluyen acciones como informar el fraude dentro de un per?odo de tiempo espec?fico. Si el propietario no informa el fraude dentro de ese per?odo de tiempo, o no toma otras medidas espec?ficas, podr?a ser considerado responsable de algunos o todos los da?os financieros. Es por eso que es extremadamente importante que los propietarios de cuentas comprendan las pol?ticas de sus bancos con respecto al fraude.
Inteligente de activos.