La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) es un departamento dentro del Tesoro de los Estados Unidos responsable de identificar, prevenir y responder a los delitos financieros. Una de sus funciones principales es la de hacer cumplir la Ley de secreto bancario. Este departamento se estableció en 1990, se reestructuró en 1994 y se amplió considerablemente en 2001 bajo la Ley PATRIOTA de EE. UU., Una ley del Congreso aprobada en respuesta a ataques terroristas contra varios objetivos en los Estados Unidos el 11 de septiembre de 2001.
Los miembros de este departamento incluyen agentes de la ley, reguladores financieros y profesionales de finanzas, todos los cuales trabajan juntos en una variedad de tareas. La Red de Ejecución de Delitos Financieros se estableció originalmente para combatir el lavado de dinero en los Estados Unidos, y más tarde la misión de la organización se amplió para abordar las preocupaciones sobre la financiación del terrorismo. El departamento también investiga otros tipos de delitos financieros como el fraude y está muy interesado en los fraudes financieros realizados a través de Internet.
Este departamento está autorizado para rastrear transacciones financieras en los Estados Unidos. Ciertos tipos de transacciones deben informarse automáticamente a la Red de Ejecución de Delitos Financieros, como las grandes transacciones en efectivo. La red tiene acceso a una variedad de sistemas de rastreo que puede usar para rastrear fondos, así como personas, en busca de patrones de comportamiento indicativos de fraude u otras actividades financieras cuestionables. Una persona sin ingresos conocidos que mueva grandes cantidades de efectivo, por ejemplo, se considerará sospechosa y será objeto de un seguimiento más cercano.
Los informes de denunciantes también son investigados por miembros de la Red de Ejecución de Delitos Financieros. Las personas que sospechan que pueden estar ocurriendo delitos financieros pueden llamar con consejos, lo que desencadena una investigación. La capacidad de cooperar con otras agencias también es un componente clave de la misión del departamento. Los miembros del departamento pueden compartir información para facilitar las investigaciones y recibir información relevante a cambio, lo que les permite trabajar en equipo al crear casos y tratar asuntos de interés.
El empleo en la Red de Ejecución de Delitos Financieros está disponible para personas como agentes de la ley, contadores y profesionales de finanzas. Por lo general, es necesario pasar una verificación de antecedentes, buscando específicamente conflictos de intereses y otras preocupaciones. Los empleados pueden ser sometidos a controles de seguridad aleatorios y son monitoreados mientras trabajan para FinCEN, ya que tienen acceso a información confidencial y tienen el poder de dirigir y dar forma a las investigaciones de personas y empresas de interés. Estos poderes podrían convertirse en un problema en caso de chantaje u otros conflictos personales.
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