Un asesor de gesti?n financiera (FMA) es alguien que ha completado los requisitos establecidos por el Canadian Securities Institute (CSI) para esta designaci?n dentro de la industria financiera de Canad?. CSI suspendi? la designaci?n el 1 de diciembre de 2008 y la reemplaz? con un nuevo est?ndar de acreditaci?n, el programa Chartered Professional Strategic Wealth. Aunque ya no se ofrece la designaci?n del Asesor de gesti?n financiera, CSI ha permitido que las personas que ya han completado los requisitos reciban la designaci?n. Al igual que cualquier asesor financiero, un asesor de gesti?n financiera acreditado act?a como un planificador financiero para empresas y particulares, brindando asesoramiento financiero por una tarifa, comisi?n o un porcentaje de los activos.
El programa de certificaci?n del Asesor de gesti?n financiera se bas? en los cursos requeridos y los ex?menes patrocinados por el CSI. Para recibir la designaci?n de FMA, un profesional financiero debe haber completado el trabajo del curso con un puntaje de al menos el 60 por ciento antes de tomar los seis ex?menes para completar el proceso de certificaci?n. El programa fue similar a la designaci?n del Planificador Financiero Certificado, que est? disponible en los Estados Unidos, Canad? y varios otros pa?ses.
Como parte del programa de certificaci?n FMA, cada profesional tuvo que capacitarse durante m?s de 500 horas tomando cursos en instituciones de educaci?n superior y corporaciones de educaci?n privada. Los cursos se pueden completar en el aula tradicional o mediante programas de aprendizaje a distancia. Todos los ex?menes fueron supervisados ??por el CSI para finalizar la certificaci?n como Asesor de Gesti?n Financiera.
Despu?s de obtener la certificaci?n, un asesor de gesti?n financiera podr?a proporcionar a los clientes asesoramiento y planificaci?n financiera. La planificaci?n financiera puede incluir recopilar datos, planificar metas financieras, desarrollar un plan financiero y monitorear el progreso de un cliente. Un planificador financiero que tenga una designaci?n de FMA puede consultar con los clientes sobre planificaci?n patrimonial, opciones de jubilaci?n financiera, gesti?n de activos, planificaci?n educativa, opciones fiscales y gesti?n de riesgos.
En ciertos casos, un asesor tambi?n puede ayudar a un cliente a aclarar el estado financiero para fines fiscales o legales. Un asesor registrado tambi?n ayuda a los clientes a planificar objetivos financieros a corto y largo plazo mientras prepara una cartera de inversiones que satisfaga las necesidades de familias y empresas. El consejo de un experto financiero personal a menudo brinda tranquilidad a las personas que enfrentan riesgos financieros.
Las tareas adicionales de un asesor de gesti?n financiera incluyen consultar con los clientes sobre cuestiones normativas, ?ticas y legales relacionadas con las finanzas. En algunas empresas, los asesores financieros ayudan con el marketing y la retenci?n de clientes. Muchas personas buscan el asesoramiento de expertos para garantizar una plataforma financiera estable para la jubilaci?n. Adem?s, una compa??a privada podr?a buscar contratar a un asesor financiero para ayudar a los empleados con los ahorros, la planificaci?n del patrimonio y la planificaci?n de la jubilaci?n. Los asesores de gesti?n financiera tambi?n tienen la demanda de explicar la complejidad de los productos de inversi?n y las opciones financieras para particulares y corporaciones privadas.