El trabajo de un planificador financiero es asesorar sobre finanzas personales, inversiones y dinero en general. A diferencia de los corredores de bolsa y otros profesionales, un planificador financiero no recibe ning?n tipo de comisi?n por su asesoramiento. En cambio, ha pagado una tarifa mensual como la que gana un abogado o contador.
La planificaci?n financiera no se trata solo de invertir. Si una persona busca ganar mucho dinero en un corto per?odo de tiempo, probablemente no est? buscando un planificador financiero. El objetivo de un planificador financiero es a m?s largo plazo, proporcionar consejos realistas para mantener a una familia segura mucho m?s all? de la edad de jubilaci?n. Un planificador financiero puede realizar varios roles diferentes seg?n sus licencias y certificaciones. Por ejemplo, si un planificador financiero quiere vender acciones o seguros, debe pasar por todos los canales legales adecuados para hacerlo.
Hay quienes desean obtener el consejo de un planificador financiero pero est?n preocupados de que ceder?n el control de sus finanzas a otra persona. Esto no podr?a estar m?s lejos de la verdad. El trabajo de un planificador financiero es guiar, no hacerse cargo. Si bien puede ser beneficioso para una persona seguir los consejos de un asesor financiero, no tiene la obligaci?n de hacerlo. Un buen planificador financiero trabajar? con los otros asesores profesionales en su vida para formar parte de un equipo. Si busca regularmente el asesoramiento de abogados y contadores, su asesor financiero tambi?n trabajar? con estos profesionales para mantener sus mejores intereses en mente.
Si est? interesado en elegir un planificador financiero, ser?a una buena idea identificar primero sus objetivos y prioridades a largo plazo. Comience su b?squeda pidiendo recomendaciones a amigos, compa?eros de trabajo y familiares. Cuando tenga una lista de posibles planificadores financieros, verifique sus credenciales. Busque un profesional experimentado que est? certificado. Puede verificar si hay marcas negras en un planificador financiero determinado a trav?s del Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Est?n en l?nea y son f?ciles de encontrar.
No olvide preguntarle a su planificador financiero potencial sobre antecedentes y experiencia. Inf?rmese sobre la escolaridad y el empleo anterior. No tengas miedo de pedir varias referencias. Cuando se trata de su futuro financiero, no puede ser demasiado cauteloso, y un planificador financiero confiable estar? m?s que dispuesto a proporcionar dicha informaci?n.
Inteligente de activos.