Una tesorer?a corporativa es un departamento comercial responsable de la liquidez, financiaci?n y capital de la empresa. El departamento puede consistir en un solo individuo o en numerosos empleados, seg?n el tama?o de la empresa. Las tareas comunes incluyen determinar el plan de financiaci?n apropiado para nuevos activos u operaciones, mantener niveles apropiados de activos l?quidos actuales y recaudar fondos a trav?s de diversos inversores, mercados e inversiones de deuda. Las empresas de servicios financieros tambi?n pueden utilizar el departamento de tesorer?a corporativa para cumplir con los requisitos reglamentarios con respecto a los niveles de capital.
La gesti?n del riesgo de liquidez es otra tarea para una tesorer?a corporativa. Las empresas necesitan niveles de capital espec?ficos en todo momento para ejecutar operaciones. El capital incluye efectivo y equivalentes de efectivo, que son inversiones altamente l?quidas a corto plazo, y estos son los activos m?s l?quidos que una empresa puede poseer y utilizar para pagar los gastos operativos y los pasivos corrientes o a largo plazo. Los tesoreros corporativos generalmente revisan diferentes inversiones o capital de inversi?n para obtener ingresos por intereses. El tesorero es t?picamente un puesto de nivel ejecutivo y trabaja con otros ejecutivos para mantener el capital en el negocio.
La financiaci?n representa la estructura de capital de una empresa. Las empresas a menudo usan deuda externa o fondos de capital para pagar nuevas oportunidades o adquisiciones de activos importantes. Usar demasiada deuda puede aumentar el apalancamiento financiero de una empresa y dificultar el mantenimiento de los niveles de capital debido al aumento de los pagos de la deuda. Las inversiones de capital, m?s com?nmente nuevas emisiones de acciones corporativas, reducen el valor de las acciones en circulaci?n actuales, molestando a los inversores actuales. Crear una combinaci?n adecuada para estos fondos ayuda a la empresa a mantenerse tan fiscalmente responsable como sea posible a trav?s de las reglas de tesorer?a corporativa.
La gesti?n de capital y riesgo es otra tarea de la tesorer?a corporativa. El departamento de tesorer?a dedica tiempo a analizar los riesgos financieros en los que puede incurrir una empresa a trav?s de operaciones comerciales regulares. El tesorero establece nuevos requisitos de capital para garantizar que el negocio tenga suficiente efectivo disponible para enfrentar cualquier riesgo potencial. La pol?tica de dividendos de la compa??a tambi?n puede caer dentro del departamento de tesorer?a. Los dividendos representan dinero pagado a los inversores y una disminuci?n del valor neto general de una empresa.
Una fuerza impulsora importante para una tesorer?a corporativa es el cumplimiento de todos los requisitos reglamentarios. Si bien las empresas de servicios financieros suelen estar sometidas a estrictas reglamentaciones, otras industrias tambi?n pueden tener requisitos reglamentarios estrictos. Las empresas necesitan niveles de capital espec?ficos para pagar las auditor?as, implementar nuevas regulaciones y pagar impuestos a las agencias gubernamentales. Una revisi?n de los requisitos reglamentarios cada trimestre es com?n en las empresas m?s grandes. Esta revisi?n ayuda a establecer nuevas pol?ticas internas para gobernar el capital de una empresa.
Inteligente de activos.