El auto-trato es una situación en la que una persona en una posición de responsabilidad fiduciaria facilita una transacción que la beneficia, incumpliendo sus obligaciones legales al potencialmente perjudicar a un cliente u otra parte de la transacción. En un ejemplo simple, el jefe de una organización benéfica no puede pagar sus vacaciones con los fondos de la organización, ya que la organización no existe para su beneficio. Del mismo modo, un corredor de bolsa no puede recomendar una transacción que genere una comisión considerable cuando sabe que el cliente tendrá una pérdida.
El deber fiduciario existe en varias relaciones legales. Las personas en esta posición deben pensar primero en sus clientes, ya que actúan como representantes financieros y pueden controlar directamente los activos en nombre del cliente. Los fideicomisarios, administradores de dinero, corredores de bolsa, miembros de la junta directiva de una empresa y otros profesionales que hacen recomendaciones financieras o manejan dinero y activos en nombre de otros tienen un deber fiduciario. No pueden recomendar o participar en tratos que perjudiquen a sus clientes, y hacerlo podría exponerlos a sanciones legales.
En las transacciones por cuenta propia, las transacciones benefician a la persona con responsabilidad fiduciaria, en lugar de a los clientes u otras partes. Muchas organizaciones tienen políticas internas estrictas para abordar posibles negocios independientes, que requieren que los miembros registren cuidadosamente las circunstancias de las transacciones financieras y que actúen de manera transparente para dejar en claro que las transacciones no confieren ningún beneficio personal. Las empresas también pueden abordar las preocupaciones sobre conflictos de intereses con sus políticas internas para evitar enredos legales.
La ley prohíbe estrictamente el auto-trato. Los clientes que experimentan daños financieros como resultado de esta práctica pueden demandar para recuperar el monto de estos daños, y en casos como aquellos en los que los miembros de la junta no representan a sus accionistas, puede convertirse en una demanda colectiva. Cada vez que las personas con responsabilidad fiduciaria abusan de los fondos para fines privados, recomiendan decisiones que brindan beneficios personales o realizan transacciones que pueden proporcionar sobornos u otros beneficios, pueden estar cometiendo un auto trato.
Las leyes firmes que rodean esta práctica protegen a los miembros del público que confían en los miembros de la junta, abogados, consultores financieros y otros profesionales para proporcionar servicios justos y precisos. En los casos en los que se sospecha de incumplimiento propio u otras infracciones del deber fiduciario, los clientes pueden solicitar registros detallados para su revisión para obtener más información sobre la situación y determinar si tienen motivos para emprender acciones legales. En los casos en que los funcionarios del gobierno están involucrados, el gobierno puede demandar por daños y perjuicios; por ejemplo, los legisladores que utilizan el transporte proporcionado por el estado para fines privados están abusando de los recursos del gobierno y no se comportan de manera responsable con respecto a los fondos públicos.
Inteligente de activos.