Una propuesta de inversión es un tipo de documento que se prepara con el objetivo de motivar a los posibles inversores a entablar una relación comercial mutuamente beneficiosa con una empresa o proyecto. La idea es incluir información dentro del cuerpo de la propuesta que ayude a los inversores o prestamistas a ver el valor de la empresa o el proyecto, comprender las recompensas potenciales asociadas con la inversión y proporcionar información que ayude a abordar y resolver y las preocupaciones o reservas que Los inversores pueden tener con la actividad. Una propuesta de este tipo puede prepararse como un documento genérico destinado a dirigirse a una amplia gama de inversores, o ser un documento preparado y personalizado para atraer la participación de un solo inversor o puede ser un grupo de élite de inversores ángeles.
El uso de una propuesta de inversión es común con una amplia gama de oportunidades de inversión. Una empresa de nueva creación puede preparar este tipo de presentación para atraer inversores y asegurar los fondos necesarios para poner en marcha el negocio y mantener el esfuerzo hasta que comience a generar ingresos por las ventas. Las empresas establecidas pueden utilizar este tipo de propuesta para atraer inversores para apoyar un proyecto de expansión o el lanzamiento de un nuevo producto. Los municipios pueden preparar una propuesta de inversión para demostrar los beneficios de invertir en una emisión de bonos que ayudará a recaudar dinero para proyectos de construcción u otras mejoras en la comunidad.
Cualquiera que sea el alcance de la propuesta de inversión, el documento generalmente incluirá algunas secciones clave que tienen la intención de proporcionar información importante a los inversores. El texto generalmente comenzará con datos sobre la naturaleza de la oportunidad de inversión, generalmente brindando algunos antecedentes e historia sobre cómo surgió la oportunidad. A partir de ahí, la propuesta abordará la mecánica de cómo se estructurará la oportunidad, proporcionando información sobre cómo se puede obtener un retorno de la empresa. El texto incluirá una línea de tiempo de los eventos que ocurrirán, incluso cuándo el inversionista puede anticipar recibir algún tipo de retorno, la naturaleza de las medidas de seguridad que se tomarán para proteger las tenencias del inversionista e incluso un cronograma que se centre en cuándo se puede esperar el pago de intereses y cómo se pagará la inversión principal.
Dentro del alcance de la propuesta de inversión, habrá algunos datos relacionados con posibles objeciones al proyecto. Aquí, el objetivo es abordar de manera proactiva las preocupaciones más probables de los inversores y proporcionar datos objetivos que indiquen cómo se pueden abordar y difundir esas preocupaciones. Esto incluye preocupaciones sobre qué impacto podrían tener los cambios en la economía en el éxito del proyecto, qué otras fuentes de ingresos se utilizarán para proteger los intereses de los inversores e incluso cómo esta oportunidad particular se compara con oportunidades similares en el mercado.
El objetivo final de cualquier propuesta de inversión es atraer suficientes inversores para financiar el proyecto con recursos suficientes para dar al esfuerzo una oportunidad razonable de éxito. No es inusual que una propuesta de inversión se considere un trabajo en curso, y el autor de la propuesta modifica el texto a medida que se ponen a disposición más datos sobre lo que piensan los inversores. Si bien los conceptos básicos, como la cantidad de intereses pagados y la mecánica del proyecto, generalmente seguirán siendo los mismos, se pueden agregar datos adicionales, así como algunas secciones del documento adaptadas para que sea más claro y conciso, un esfuerzo que ayuda a aumentar las posibilidades de conectarse y finalmente obtener el apoyo de los inversores.
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