Una tasa de asignaci?n es la cantidad de efectivo que utiliza un inversor para asegurar una inversi?n, menos las tarifas u otros gastos asociados con la compra de ese activo. Esto significa que para determinar la verdadera tasa de asignaci?n, es necesario deducir las cargas iniciales, los honorarios de los corredores u otros costos que fueron parte del esfuerzo de adquisici?n general. Los inversores observan de cerca la tasa de asignaci?n como un medio para determinar con qu? fondos mutuos o corredores trabajar, mientras mantienen la tasa de asignaci?n lo m?s baja posible.
Con casi cualquier tipo de compra de inversi?n, se incurrir? en alg?n tipo de tasa de asignaci?n. Dado que la tasa generalmente se presenta como un porcentaje, los inversores intentar?n mantener ese porcentaje lo m?s bajo posible. En muchos casos, las diversas tarifas y comisiones se calculan como porcentajes del precio de compra b?sico, lo que facilita determinar cu?nto del gasto general est? asociado con la inversi?n adecuada y qu? porcentaje del gasto est? relacionado con las diferentes tarifas pagadas a aquellos que ayudaron en la transacci?n.
Dado que la idea es mantener la tasa de asignaci?n lo m?s baja posible, los inversores a menudo buscar?n ejecutar una transacci?n a trav?s de corredores o distribuidores que ofrezcan las tarifas m?s rentables. Por ejemplo, si una corredora cobra una comisi?n del tres por ciento por sus servicios y un corredor diferente cobra el dos por ciento, un inversor considerar? detenidamente la ?ltima opci?n, ya que conducir?a a una tasa de asignaci?n m?s baja. Suponiendo que las dos casas de bolsa son similares en t?rminos de los otros servicios que ofrecen, y las tarifas asociadas con esos servicios, el inversor puede controlar la tasa de asignaci?n trabajando con el corredor menos costoso.
La carga inicial asociada con un fondo mutuo dado tambi?n puede desempe?ar un papel en c?mo un inversionista logra mantener la tasa de asignaci?n de cada inversi?n lo m?s baja posible. Si dos fondos con valores subyacentes y tasas de rendimiento similares tienen cargas iniciales diferentes, existe una buena posibilidad de que el inversor elija el que tenga la carga inicial m?s baja. Esto significa que si un fondo tiene una tasa de asignaci?n del cuatro por ciento y el otro una tasa del cinco por ciento, y es probable que el inversor gane m?s o menos el mismo rendimiento de cualquiera de las opciones, existe una buena posibilidad de que el fondo mutuo con el Se elegir? un cuatro por ciento de carga frontal. Como resultado, un mayor porcentaje del costo total de inversi?n est? asociado con el activo en s?, y menos con las tarifas y otros cargos que se incurrieron como resultado de la adquisici?n.
Inteligente de activos.