Un administrador de fondos fiduciarios es responsable de proteger los objetivos financieros de las empresas y los clientes individuales. Para clientes individuales adinerados, esto puede implicar la transferencia de activos, como bienes raíces, a otros miembros de la familia e intentar evitar conflictos a medida que se desarrolla la sucesión financiera. El supervisor de un fideicomiso comercial puede administrar carteras de jubilación, incluidos fondos de jubilación, de empleados seleccionados. Un administrador de fondos fiduciarios también puede ayudar a una empresa a planificar un sucesor en caso de que el actual jefe de una empresa se retire.
Aunque un administrador de fondos fiduciarios no posee los activos que este profesional supervisa, tiene la autoridad legal para tomar decisiones y cambios en relación con la seguridad financiera de los beneficiarios nombrados en el fideicomiso. Parte del alcance de la responsabilidad de un administrador de fondos fiduciarios es utilizar todos los activos del fondo, incluidas las propiedades inmobiliarias, las inversiones en valores financieros y las empresas, de un donante individual y aplicar estos elementos de una manera que produzca el mayor beneficio posible. Los administradores de patrimonio a menudo realizan tareas de administrador de fondos fiduciarios en nombre de los clientes otorgantes.
Algunas de las tareas de un administrador de fondos fiduciarios son más logísticas. Por ejemplo, este profesional puede ser responsable de ver que ciertas obligaciones financieras del otorgante se cumplan continuamente. Un gerente de un fideicomiso también podría organizar y presentar documentos fiscales anuales en nombre del otorgante.
El gerente debe proteger los activos del fideicomiso de pérdidas e impuestos excesivos siempre que sea posible. Además, además de proteger los activos financieros, el administrador de fideicomiso organiza estos elementos para que se optimicen las fuentes de ingresos, como los ingresos por alquileres, por ejemplo. Los fondos fiduciarios son acuerdos complejos que no recompensan al beneficiario hasta un evento designado. En el caso de que un fondo permita que ciertos fondos se entreguen anticipadamente a un beneficiario para fines específicos, tales como financiar la educación de un niño, el gerente tiene la responsabilidad de dispensar esas asignaciones en los momentos apropiados.
La planificación de la sucesión puede ser un componente vital para el futuro de una empresa una vez que una cifra clave ya no esté disponible para ejecutar operaciones. Un administrador de fondos fiduciarios para una entidad corporativa puede participar en el proceso de búsqueda para identificar el próximo régimen en una estructura de gestión empresarial, ya sea que el sucesor ya sea parte de una organización o sea alguien nuevo en el negocio. En el caso de que el fideicomiso dicte que una empresa se disuelva en lugar de incluir un sucesor, el administrador del fondo fiduciario puede supervisar la venta y posterior distribución de activos relacionados con la disolución de esa entidad.