Un asesor financiero principal o un director financiero es un l?der reconocido en una organizaci?n de planificaci?n y asesoramiento financiero. La asesor?a y planificaci?n financiera es donde los analistas capacitados profesionalmente usan su experiencia monetaria y econ?mica para ayudar a las empresas, gobiernos e individuos a trabajar hacia sus objetivos financieros. Eval?an todas las facetas de las finanzas del cliente y preparan planes a largo y corto plazo. Los principales asesores financieros se esfuerzan idealmente por encontrar un ingreso de inversi?n equilibrado, generalmente a trav?s de opciones relativamente seguras, como acciones, bonos y fondos mutuos.
Las corporaciones y los gobiernos a menudo incorporan un asesor financiero principal o un director financiero a su personal ejecutivo. Sus funciones principales a menudo incluyen la planificaci?n y gesti?n de los objetivos financieros de la organizaci?n dentro de los l?mites de su presupuesto y garantizar la precisi?n de los informes fiscales a los accionistas, en el caso de las empresas que cotizan en bolsa, y al p?blico en general. Las fusiones y adquisiciones, las inversiones y la gesti?n de los riesgos inherentes involucrados, y la supervisi?n de la implementaci?n de estrategias de recaudaci?n de dinero pueden caer dentro del ?mbito del asesor financiero principal.
El m?todo de pago y el monto de las tarifas cobradas difieren de un asesor financiero a otro. Los asesores financieros basados ??en honorarios reciben un estipendio o una comisi?n por los productos de inversi?n que venden adem?s de los honorarios cobrados por sus servicios de planificaci?n. Algunos asesores solo se pagan por comisi?n. Otros reciben el pago ?nicamente de sus clientes a trav?s de un porcentaje previamente acordado o negociado de los activos que administran para ellos.
La mayor?a de las jurisdicciones requieren asesores financieros para obtener la licencia antes de trabajar en esa ubicaci?n. Estos requisitos difieren seg?n el ?rea, seg?n los tipos de productos financieros vendidos por el asesor. Para convertirse en un asesor financiero o asesor financiero principal, una persona deber? investigar los requisitos de registro y certificaci?n para los asesores financieros en el lugar en el que desea trabajar. En los Estados Unidos, el registro es administrado por la Comisi?n de Bolsa y Valores (SEC) o los reguladores estatales. La Junta de Normas de Certified Financial Planner es la principal organizaci?n encargada de certificar a los asesores financieros.
Los requisitos que debe cumplir un asesor financiero principal, un planificador financiero o un asesor financiero personal para obtener la certificaci?n profesional son tres. Los candidatos deben tener al menos una licenciatura. Un m?nimo de tres a?os de experiencia en asesoramiento financiero tambi?n es obligatorio en muchos casos. Una vez que se cumplen estos dos requisitos de elegibilidad, los solicitantes est?n calificados para tomar el examen de certificaci?n. La finalizaci?n exitosa de este examen, junto con el cumplimiento de los requisitos de educaci?n y experiencia, otorga al asesor financiero el t?tulo de Certified Financial Planner (CFP).