Pour devenir un courtier/négociant, vous devez respecter les normes de l’équivalent de la Securities and Exchange Commission (SEC) de votre pays aux États-Unis. L’argent est gagné sur la commission lorsque les investissements de vos clients augmentent en valeur, et les sociétés de courtage facturent également des frais fixes. Un courtier doit acquérir différentes qualifications afin de vendre différents types de titres, ce qui implique la réussite de nombreux examens. D’autres aspects pour devenir un courtier/négociant incluent l’adhésion à une organisation qui réglemente la conduite des courtiers/négociants et à un autre organisme qui offre une protection aux investisseurs.
Un courtier/négociant est légalement autorisé à vendre des titres et divers produits d’investissement. Cela peut être fait au nom d’une maison de courtage ou en tant que courtier indépendant. Aux États-Unis, cette profession est strictement réglementée par la SEC. Vous devez répondre à ces normes rigoureuses afin d’être accepté en tant que courtier/concessionnaire agréé.
Si vous devenez courtier/négociant, vous gagnerez de l’argent sur commission lorsque vous négocierez des titres pour les clients de votre entreprise. L’un des avantages d’être un courtier/négociant indépendant est que vous évitez les structures de commission et les frais de courtage. Que vous travailliez pour une organisation ou en tant qu’individu, il est essentiel que vous soyez enregistré auprès de l’organisme de réglementation requis.
Pour devenir courtier/négociant, vous devez obtenir les licences et les qualifications relatives aux produits d’investissement que vous vendez. Les exigences dépendent des produits que vous vendez. Aux États-Unis, par exemple, vous devrez réussir l’examen de la série 6 pour vendre des rentes et des fonds communs de placement. Cependant, pour vendre des titres directement, vous devrez également réussir l’examen de la série 7.
Vous devriez également rejoindre l’organisme de réglementation financière de votre pays, qui est le chien de garde de l’industrie. Aux États-Unis par exemple, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) est chargée de faire appliquer les règles et réglementations et d’accorder une attention particulière aux pratiques éthiques des courtiers/négociants. Ces organisations sont généralement de nature non gouvernementale, mais ont autorité dans le secteur du courtage. Cela signifie que vous devez adhérer à certains codes de conduite si vous souhaitez devenir un courtier.
Une autre exigence si vous souhaitez devenir un courtier est d’adhérer à une forme de société de sécurité des investisseurs. Il s’agit d’une organisation qui rembourse les investisseurs qui ont perdu de l’argent sur des titres parce que l’entreprise dans laquelle ils ont investi a fait faillite. Cela s’apparente à l’achat d’une police d’assurance pour vos clients et sera bien reçu. Dans certains pays, comme les États-Unis par exemple, une telle action est obligatoire.