Devenir directeur des ventes financières implique généralement l’obtention d’un diplôme universitaire, la réception d’une offre de travail avec une société de services financiers, l’établissement d’un dossier de succès en tant que vendeur et la démonstration de compétences en leadership. Certaines sociétés de vente financière s’attendront à un diplôme dans un domaine lié aux affaires comme la finance, mais de nombreuses sociétés recrutent également des professionnels de la vente et des gestionnaires potentiels, avec des formations académiques variées. Dans presque tous les cas, l’acquisition des licences requises pour vendre des produits financiers ou offrir des services financiers est également requise.
La première étape pour devenir directeur des ventes financières est d’obtenir un diplôme universitaire. La plupart des entreprises de services financiers exigent un diplôme quelconque pour entrer dans la force de vente. Les entreprises de services financiers qui ciblent les clients des classes inférieures à moyennes, qui souvent n’ont pas fait d’études collégiales, n’exigent parfois pas de diplôme ou, si elles l’exigent, autorisent le diplôme à provenir de domaines indépendants tels que les arts libéraux. Les sociétés financières qui sollicitent des clients plus aisés exigent généralement un diplôme universitaire avec une concentration en affaires.
Passer à l’étape suivante pour devenir directeur des ventes financières implique de réussir tous les examens de licence pour le type de produits financiers vendus. Dans la plupart des pays, les autorités fédérales et régionales réglementent la vente de produits financiers tels que les investissements, l’assurance-vie avec des composants d’investissement et les services bancaires. Les entreprises peuvent généralement faire face à des sanctions pénales ou civiles pour avoir permis à des représentants d’offrir des produits sans les licences requises. Ces examens de licence peuvent être difficiles et, dans de nombreux cas, des cours de préparation sont recommandés et souvent payés par l’entreprise qui recrute.
Réussir les ventes de la société financière est la troisième étape pour devenir directeur des ventes financières. Souvent, des experts financiers hautement qualifiés s’occupent de l’investissement réel des fonds des clients, mais ce sont les membres de la force de vente qui amènent les clients à l’entreprise. La gestion d’une force de vente financière nécessite généralement que le directeur des ventes financières ait de l’expérience, de la compréhension et du succès dans la vente.
De nombreux vendeurs financiers qui réussissent ne sont pas adaptés à la gestion. Il se peut que ces personnes ne souhaitent pas être manager ou qu’elles ne soient pas adaptées à la tâche. Pour devenir un directeur des ventes financières parmi le nombre de représentants commerciaux qui réussissent, le directeur potentiel doit démontrer un certain nombre de compétences non commerciales. Ces compétences peuvent inclure la capacité de motiver les autres, les compétences en leadership, la capacité de résolution de problèmes, la capacité de prendre de bonnes décisions d’embauche et le souci du détail requis pour s’assurer que l’équipe est en conformité avec les politiques et procédures de l’entreprise.