Un Certified Financial Planner? (CFP) aide ses clients ? planifier leur avenir financier en les aidant ? planifier leur retraite, en obtenant la meilleure assurance pour des situations particuli?res et en ?valuant leurs objectifs financiers. Le poste englobe une vari?t? de t?ches qui vont de la pr?paration d’un plan financier initial ? la r?alisation et au suivi du plan. La nature du travail signifie qu’un planificateur financier agr?? ? passe une grande partie de son travail ? travailler avec le public. Pour devenir Certified Financial Planner?, vous devrez obtenir un baccalaur?at, suivre un cours CFP approuv?, r?ussir l’examen de certification et avoir trois ans d’exp?rience en planification financi?re.
Vous aurez besoin d’un baccalaur?at et devrez ?galement suivre un programme de CFP dans un coll?ge enregistr? par le Conseil de Certified Financial Planner? pour devenir Certified Financial Planner?. Un tel programme se compose g?n?ralement de cinq ou six cours qui couvrent l’ensemble des connaissances pour l’examen, y compris les investissements, la planification successorale, les avantages sociaux, les processus de planification financi?re et la planification fiscale. Ceux qui d?tiennent des dipl?mes sup?rieurs ou des certifications sp?cifiques peuvent ?tre autoris?s ? passer l’examen de certification sans ce programme?; cependant, vous devrez soumettre votre relev? de notes coll?gial pour ?tre pris en consid?ration. Si vous d?cidez de ne pas obtenir de dipl?me ou de certificat d’un programme enregistr?, vous pouvez toujours passer l’examen de certification, mais vous devrez obtenir un dipl?me ou une certification accept? avant d’obtenir la certification.
Si vous souhaitez devenir Certified Financial Planner?, vous passerez ensuite l’examen Certified Financial Planner? qui couvre divers domaines des processus comptables, de l’analyse financi?re, de l’?conomie, des assurances et du droit des affaires. L’examen vous demande d’appliquer ? divers probl?mes les choses que vous avez apprises dans vos ?tudes. Vous devrez postuler ? l’examen et payer des frais, et l’examen se d?roule g?n?ralement sur une p?riode de deux jours.
Apr?s avoir r?ussi l’examen CFP, vous ne deviendrez toujours pas Certified Financial Planner? tant que vous n’aurez pas rempli les conditions d’exp?rience. Vous aurez besoin d’au moins trois ans d’exp?rience de travail ? temps plein dans la planification financi?re et devrez soumettre la documentation de votre exp?rience au conseil d’administration du CFP. Cette exp?rience peut ?tre acquise soit avant que vous ne passiez l’examen initial, soit apr?s celui-ci, ? condition qu’elle r?ponde ? l’exigence minimale d’au moins trois ans. Vous devrez ?galement accepter un code de d?ontologie. Apr?s avoir obtenu votre certification, vous devrez suivre 30 heures de formation continue tous les deux ans pour conserver votre statut.