Un Certified Financial Planner™ (CFP) aide ses clients à planifier leur avenir financier en les aidant à planifier leur retraite, en obtenant la meilleure assurance pour des situations particulières et en évaluant leurs objectifs financiers. Le poste englobe une variété de tâches qui vont de la préparation d’un plan financier initial à la réalisation et au suivi du plan. La nature du travail signifie qu’un planificateur financier agréé ™ passe une grande partie de son travail à travailler avec le public. Pour devenir Certified Financial Planner™, vous devrez obtenir un baccalauréat, suivre un cours CFP approuvé, réussir l’examen de certification et avoir trois ans d’expérience en planification financière.
Vous aurez besoin d’un baccalauréat et devrez également suivre un programme de CFP dans un collège enregistré par le Conseil de Certified Financial Planner™ pour devenir Certified Financial Planner™. Un tel programme se compose généralement de cinq ou six cours qui couvrent l’ensemble des connaissances pour l’examen, y compris les investissements, la planification successorale, les avantages sociaux, les processus de planification financière et la planification fiscale. Ceux qui détiennent des diplômes supérieurs ou des certifications spécifiques peuvent être autorisés à passer l’examen de certification sans ce programme ; cependant, vous devrez soumettre votre relevé de notes collégial pour être pris en considération. Si vous décidez de ne pas obtenir de diplôme ou de certificat d’un programme enregistré, vous pouvez toujours passer l’examen de certification, mais vous devrez obtenir un diplôme ou une certification accepté avant d’obtenir la certification.
Si vous souhaitez devenir Certified Financial Planner™, vous passerez ensuite l’examen Certified Financial Planner™ qui couvre divers domaines des processus comptables, de l’analyse financière, de l’économie, des assurances et du droit des affaires. L’examen vous demande d’appliquer à divers problèmes les choses que vous avez apprises dans vos études. Vous devrez postuler à l’examen et payer des frais, et l’examen se déroule généralement sur une période de deux jours.
Après avoir réussi l’examen CFP, vous ne deviendrez toujours pas Certified Financial Planner™ tant que vous n’aurez pas rempli les conditions d’expérience. Vous aurez besoin d’au moins trois ans d’expérience de travail à temps plein dans la planification financière et devrez soumettre la documentation de votre expérience au conseil d’administration du CFP. Cette expérience peut être acquise soit avant que vous ne passiez l’examen initial, soit après celui-ci, à condition qu’elle réponde à l’exigence minimale d’au moins trois ans. Vous devrez également accepter un code de déontologie. Après avoir obtenu votre certification, vous devrez suivre 30 heures de formation continue tous les deux ans pour conserver votre statut.