Un gestionnaire de fonds fiduciaire est charg? de prot?ger les objectifs financiers des entreprises et des particuliers. Pour les clients particuliers fortun?s, cela peut impliquer de transf?rer des actifs, tels que des biens immobiliers, ? d’autres membres de la famille et d’essayer d’?viter les conflits au fur et ? mesure que la succession financi?re se d?roule. Le surveillant d’une fiducie commerciale peut g?rer les portefeuilles de retraite, y compris les fonds de retraite, d’employ?s s?lectionn?s. Un gestionnaire de fonds fiduciaire peut ?galement aider une entreprise ? planifier un successeur au cas o? le chef actuel d’une entreprise prendrait sa retraite.
M?me si un gestionnaire de fonds en fiducie ne poss?de pas les actifs que ce professionnel supervise, il ou elle a l’autorit? l?gale de prendre des d?cisions et des changements en ce qui concerne la s?curit? financi?re des b?n?ficiaires nomm?s dans la fiducie. Une partie de la responsabilit? d’un gestionnaire de fonds fiduciaire consiste ? utiliser tous les actifs du fonds, y compris les biens immobiliers, les investissements dans des titres financiers et les entreprises, d’un donateur individuel et d’appliquer ces ?l?ments d’une mani?re qui produit le plus grand avantage possible. Les gestionnaires de patrimoine exercent souvent des fonctions de gestionnaire de fonds fiduciaires pour le compte des clients subventionnaires.
Certaines des t?ches d’un gestionnaire de fonds fiduciaire sont plus logistiques. Par exemple, ce professionnel peut ?tre charg? de veiller au respect continu de certaines obligations financi?res du mandant. Un gestionnaire d’une fiducie peut ?galement organiser et d?poser des documents fiscaux annuels au nom du mandant.
Le gestionnaire doit prot?ger les actifs de la fiducie contre les pertes et une imposition excessive dans la mesure du possible. De plus, en plus de prot?ger les actifs financiers, le gestionnaire de fiducie organise ces ?l?ments de mani?re ? optimiser les flux de revenus, tels que les revenus de location, par exemple. Les fonds en fiducie sont des accords complexes qui ne r?compensent le b?n?ficiaire qu’? un ?v?nement d?sign?. Dans le cas o? un fonds permet de d?bloquer certaines sommes de mani?re anticip?e ? un b?n?ficiaire ? des fins sp?cifiques, par exemple pour financer les ?tudes d’un enfant, il incombe au gestionnaire de distribuer ces allocations aux moments appropri?s.
La planification de la succession peut ?tre un ?l?ment vital pour l’avenir d’une entreprise une fois qu’un personnage cl? n’est plus disponible pour diriger les op?rations. Un gestionnaire de fonds fiduciaire pour une personne morale peut ?tre impliqu? dans le processus de recherche pour identifier le prochain r?gime dans une structure de gestion d’entreprise, si un successeur fait d?j? partie d’une organisation ou est une nouvelle personne dans l’entreprise. Dans le cas o? la fiducie dicte qu’une entreprise soit dissoute plut?t que d’inclure un successeur, le gestionnaire de fonds fiduciaire peut superviser la vente et la distribution ult?rieure des actifs li?s ? la dissolution de cette entit?.