Un premier banquier est un membre d’une banque commerciale ou d’investissement qui est charg? d’accomplir plusieurs t?ches diff?rentes. La principale responsabilit? d’un banquier de premier plan est de vendre les produits et services de la banque. Ces ventes n?cessitent la consultation des clients, l’examen et l’?valuation de leurs besoins par rapport ? leur situation financi?re et l’adaptation des produits et services bancaires ? leurs besoins sp?cifiques. Un banquier de premier plan est ?galement charg? de s’assurer que toutes les politiques bancaires sont suivies au cours de ces ventes et transactions, ainsi que d’effectuer d’autres t?ches bancaires non li?es aux clients. Ces t?ches comprennent la cr?ation, le classement et la tenue ? jour des enregistrements et la d?l?gation des t?ches selon les besoins.
Dans la hi?rarchie d’une banque commerciale, un premier banquier a plus de responsabilit?s et d’anciennet? qu’un caissier, mais n’est pas consid?r? comme faisant partie de l’?quipe de direction de la banque. Le poste se concentre sur les ventes et la g?n?ration de prospects pour une gamme de produits et services bancaires. Ces produits et services comprennent les comptes ch?ques et d’?pargne, les certificats de d?p?t, les comptes de fonds d’investissement et d’autres produits et services sp?cifiques ? chaque banque. En r?gle g?n?rale, un banquier de premier plan ne facilite ni n’approuve aucun type de pr?t, bien que dans certains cas, il ou elle puisse ?tre tenu de g?n?rer des clients potentiels pour le suivi par les agents de cr?dit de la banque.
Un banquier de premier plan doit avoir de bons ant?c?dents commerciaux et ?tre ? l’aise avec des clients potentiels de tous les milieux sociaux et ?conomiques. Il ou elle doit ?tre pleinement inform? de tous les produits et services actuels et anciens afin d’inspirer confiance aux clients. La capacit? d’inspirer confiance est l’une des qualit?s les plus importantes qu’un banquier de premier plan puisse poss?der, car son travail consiste ? ?valuer des informations financi?res priv?es et ? trouver des solutions ? des probl?mes parfois difficiles. Par exemple, si un client souhaite ouvrir un compte de fonds d’investissement mais ne dispose pas des revenus discr?tionnaires pour financer ad?quatement ce compte, le banquier doit trouver une solution d’investissement qui correspond mieux aux besoins et aux capacit?s du client.
Les exigences pour ?tre un banquier de premier plan ne sont pas ?tendues. G?n?ralement, le banquier a besoin d’au moins un an d’exp?rience dans une banque en tant que caissier ou commis ou d’exp?rience dans un domaine connexe ax? sur le service ? la client?le. Le banquier doit ?galement poss?der des comp?tences verbales et ?crites suffisantes pour faciliter une communication claire. Un historique de g?n?ration de prospects et de r?seautage avec les clients et les clients est ?galement g?n?ralement requis.