Un spécialiste de la protection des actifs travaille avec les particuliers et les entreprises pour prévenir les pertes et faciliter les réclamations en cas de sinistre. Les personnes dans ce domaine peuvent avoir une formation en assurance, en conseil en sécurité et en planification financière, selon la nature des services qu’elles fournissent. Dans certaines régions, il est nécessaire d’avoir un permis pour travailler en tant que spécialiste de la protection des actifs si le travail implique des services tels que la sécurité personnelle et la vente d’assurances. Les gens dans une variété de contextes peuvent avoir besoin de tels consultants.
Un aspect du travail consiste à aider les clients à sélectionner des polices d’assurance adaptées à leurs besoins et à créer la documentation qui accompagne la police. Cela peut inclure un inventaire détaillé des actifs. En cas de réclamation pour vol, incendie ou autres pertes, l’inventaire peut accélérer le processus de réclamation. Les clients soumettent ces informations à la compagnie d’assurance, qui peut les examiner rapidement et payer la réclamation. Le processus de création d’un inventaire peut inclure l’identification d’articles pouvant nécessiter une couverture d’assurance spéciale, comme les bijoux.
La sécurité peut être une préoccupation pour un spécialiste de la protection des actifs, afin de limiter le risque de perte. Cela peut inclure la recommandation et l’installation de systèmes de sécurité, ainsi que la sécurité personnelle. Dans des environnements tels que les magasins de détail, les spécialistes de la protection des actifs peuvent consulter sur l’aménagement du magasin pour réduire le vol, et également patrouiller pendant les heures d’ouverture pour identifier les clients suspects. Réduire les pertes de manière préventive peut limiter le temps passé à traiter les réclamations, les comparutions devant le tribunal et d’autres questions.
Certains spécialistes de la protection des actifs proposent également une planification et une assistance financières. Les personnes disposant d’un patrimoine personnel voudront peut-être prendre des mesures pour faire croître et protéger leurs fonds afin d’avoir de l’argent disponible pour la retraite et d’autres projets. Le spécialiste de la protection des actifs peut recommander les meilleurs produits financiers et peut travailler avec ses clients sur la planification successorale pour transmettre la richesse à la prochaine génération, à des causes caritatives et à d’autres bénéficiaires d’un testament ou d’une fiducie. Ces consultants peuvent également offrir des conseils sur la limitation de l’assujettissement à l’impôt et la protection des actifs en cas de faillite et d’autres événements.
La nature très variée de ce travail crée un besoin de personnes possédant de nombreuses compétences différentes. Les comptables, les avocats et les agents d’assurance, entre autres, peuvent offrir des services de protection des actifs. Des programmes de formation sont disponibles pour les personnes intéressées par des carrières dans ce domaine. Un spécialiste de la protection des actifs titulaire d’un diplôme ou d’un certificat peut être en mesure de rejoindre une organisation professionnelle pour des opportunités de réseautage et de promotion.