Un sp?cialiste des finances personnelles est un comptable qui aide les particuliers ? planifier et ? g?rer leurs ressources financi?res. Le titre sp?cifique de sp?cialiste des finances personnelles est attribu? aux comptables aux ?tats-Unis qui acqui?rent plusieurs milliers d’heures d’exp?rience et r?ussissent un examen ?crit. En g?n?ral, le titre du poste peut s’appliquer ? un professionnel agr?? dans n’importe quel pays qui offre principalement des services de planification financi?re. La plupart des sp?cialistes travaillent pour des cabinets comptables et des entreprises de conseil, bien que certains travailleurs exp?riment?s soient des travailleurs ind?pendants.
Les sp?cialistes financiers ont une connaissance approfondie des principes d’?conomie d’argent, d’investissements intelligents et de planification pour l’avenir. Ils travaillent avec des personnes et des familles pour ?valuer leur situation financi?re actuelle et les aider ? d?terminer des objectifs ? long et ? court terme. Les sp?cialistes quantifient les actifs et les passifs de leurs clients pour d?terminer leur valeur nette et sp?culent sur la fa?on dont les situations peuvent changer ? l’avenir en fonction des changements de revenu, de la retraite et des investissements. Un sp?cialiste peut travailler avec un client pendant une courte p?riode pour mettre de l’ordre dans sa situation financi?re, mais la plupart des professionnels conservent la m?me client?le pendant de nombreuses ann?es pour ajuster et maintenir leurs plans au besoin.
Les d?tails et la paperasse impliqu?s dans la mise en place de fonds de retraite, de comptes d’?pargne, de portefeuilles de placement et de testaments finaux sont trop difficiles ? g?rer pour de nombreuses personnes. Un sp?cialiste des finances personnelles peut s’acquitter de la plupart de ces t?ches en d?terminant de combien d’argent un client aura besoin apr?s la retraite et en choisissant les moyens les plus appropri?s pour r?partir ses ressources. De plus, un sp?cialiste des finances personnelles peut pr?parer et d?poser les formulaires fiscaux d’un client afin d’assurer le meilleur r?sultat possible.
Une personne qui souhaite devenir un sp?cialiste des finances personnelles doit g?n?ralement obtenir au moins un baccalaur?at en comptabilit?. Aux ?tats-Unis, un professionnel peut obtenir les dipl?mes de Certified Personal Accountant (CPA) en r?ussissant les examens d’?tat et nationaux requis. Un CPA doit acqu?rir au moins 3,000 XNUMX heures d’exp?rience en mati?re de finances personnelles, suivre des cours de formation continue et r?ussir un examen suppl?mentaire pour devenir un sp?cialiste des finances personnelles.
Un comptable qui acquiert plusieurs ann?es d’exp?rience dans le domaine a g?n?ralement de nombreuses possibilit?s d’avancement. Un CPA dans un cabinet comptable qui excelle dans son travail peut devenir un consultant senior, travaillant avec les clients les plus estim?s et supervisant le travail d’autres professionnels de l’entreprise. De nombreux sp?cialistes des finances personnelles d?cident d’ouvrir leur propre cabinet, o? ils peuvent fixer leurs propres horaires et embaucher du personnel.