De mani?re g?n?rale, un sp?cialiste des finances personnelles (SFP) est tout professionnel qui fournit des services de planification financi?re ou d’autres services financiers aux particuliers. Aux ?tats-Unis, un sp?cialiste des finances personnelles est ?galement une d?signation disponible pour tout expert-comptable agr?? (CPA) qui appartient ? l’American Institute of Certified Public Accounts (AICPA). Lorsque les CPA obtiennent cette certification, ils sont en mesure d’?tendre leurs pratiques avec une gamme de services de planification financi?re. Pour ceux qui ont un dipl?me de premier cycle, la fa?on de devenir un sp?cialiste des finances personnelles implique un permis d’exercice CPA, l’adh?sion ? l’AICPA, l’ach?vement des cours de planification financi?re personnelle (PFP), plusieurs ann?es d’exp?rience en planification financi?re ou en enseignement et une note de passage sur le Examen PFP.
Une fois qu’un candidat CPA a termin? ses ?tudes de premier cycle avec une sp?cialisation en comptabilit?, il peut se pr?parer et fixer une date pour passer l’examen CPA. L’AICPA propose des tutoriels sur son site Web qui expliquent comment l’examen est mis en place et comment on peut se pr?parer. Les candidats qui souhaitent devenir un sp?cialiste des finances personnelles peuvent ?galement trouver des exemples de tests qui d?crivent la conception de l’examen formel.
Lorsque les candidats s’inscrivent pour passer l’examen CPA aux ?tats-Unis, ils doivent choisir un ?tat dans lequel ils souhaitent exercer. Les exigences varient d’une partie du pays ? l’autre, les candidats doivent donc ?tre s?rs qu’ils seront correctement licenci?s pour la r?gion o? ils vivent. Une fois la demande d’examen soumise et les frais pay?s, les candidats attendent l’approbation pour programmer leur examen. Une fois qu’un candidat a r?ussi l’examen CPA, il ou elle sera autoris? ? exercer dans l’?tat de son choix.
Pour devenir un sp?cialiste des finances personnelles, un CPA agr?? doit adh?rer ? l’AICPA. En tant que membre, le candidat PFS peut participer ? la section Planification financi?re personnelle de l’association et s’inscrire ? des cours de retraite, d’investissement, d’assurance et de planification successorale. Les cours sont offerts sous forme de s?minaires en direct, de webinaires et d’?tudes autoguid?es. Les candidats PFS ont besoin d’un certain nombre d’heures de formation PFP, qui peuvent inclure des cours approuv?s dans les coll?ges et universit?s locaux.
Le candidat qui souhaite ensuite devenir sp?cialiste en finances personnelles doit accumuler l’?quivalent de plusieurs milliers d’heures d’exp?rience en entreprise ou en enseignement en planification financi?re. Cela ?quivaut ? environ deux ans ? exercer les fonctions d’un PFS ou ? diriger des cours sur divers sujets de planification. Une fois les exigences d’?ducation et d’exp?rience remplies, les candidats PFS peuvent s’inscrire et passer l’examen PFS.
L’examen PFS comprend plus de 200 questions ? choix multiples. Ces questions testent la capacit? d’un candidat ? appliquer ses comp?tences en planification financi?re ? des questions autonomes sp?cifiques et ? des questions d’?tude de cas. Pour devenir un sp?cialiste des finances personnelles et recevoir les informations d’identification, les candidats doivent r?ussir l’examen PFS avec une note de passage.