Une institution financière est profondément impliquée dans les flux d’argent entrant et sortant des marchés des capitaux. Qu’il s’agisse de faciliter des transactions pour le compte de clients ou d’utiliser ses propres ressources pour effectuer des transactions sur les marchés, une institution financière cherche à protéger sa propre sécurité, celle de ses clients et potentiellement l’économie régionale. Des mesures de gestion des risques sont utilisées pour fournir une certaine protection à la sensibilité des données et à la façon dont les ressources financières sont dirigées. De plus, la sécurité des institutions financières entourant l’utilisation des systèmes technologiques est utilisée pour protéger les informations sensibles des concurrents et contre toute autre violation.
La garantie d’une institution financière pour le bilan d’une organisation, où les actifs et les passifs sont répertoriés, est un type de protection utilisé par les banques. Ce type de titre peut être abordé en déterminant quand il est raisonnable d’utiliser les ressources propres d’une institution financière pour créer ou acheter des titres sur les marchés, ce qui expose l’entreprise à des facteurs de risque. Par exemple, le bureau de négociation exclusif d’une banque d’investissement utilise les ressources propres de l’entreprise pour acheter et vendre des titres financiers dans le but d’augmenter les revenus de cette entité. La gestion des risques pourrait conduire à la détermination qu’il n’est pas prudent pour une banque d’utiliser son propre bilan pour former, émettre ou acheter des titres sur les marchés, auquel cas le bureau propriétaire pourrait ne pas participer.
La protection du réseau est un autre type de sécurité des institutions financières pour les systèmes technologiques dans l’ensemble d’une organisation. Les institutions financières sont au courant des informations personnelles concernant les clients, et la divulgation de ces données pourrait être très dommageable pour toutes les parties impliquées. Par la suite, il est nécessaire que les entreprises installent des logiciels de sécurité réseau appropriés, conçus pour reconnaître tout comportement sans scrupules. Cette sécurité de l’institution financière pourrait impliquer une protection contre une violation potentielle de l’information, un virus Internet pouvant menacer un système, ou même contre une communication indésirable résultant de pourriels en ligne.
Les crimes contre les institutions financières peuvent être de nature col blanc et constituer une attaque contre les finances d’une société. Il existe des sociétés de sécurité d’institutions financières tierces qui effectuent des actions de contrôle, telles que des vérifications d’antécédents criminels, sur des partenaires potentiels menant à tout accord commercial formel. Ces sociétés de sécurité peuvent solliciter la main-d’œuvre d’anciens enquêteurs criminels pour utiliser les capacités et les procédures inhérentes à la reconnaissance des signaux d’alarme tout au long de la défense pénale d’une manière qui profitera de la même manière à une institution financière en investissant ou en s’associant à un acteur du marché avec des intentions potentiellement frauduleuses.
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