La gestion d’actifs fait référence à la gestion professionnelle des investissements tels que les actions et les obligations, ainsi que l’immobilier. En règle générale, cela n’est pratiqué que par les très riches, car les services d’un cabinet professionnel peuvent exiger des sommes considérables et une gestion d’actifs réussie nécessite généralement un portefeuille vaste et diversifié. De nombreuses sociétés professionnelles et banques d’investissement proposent des services de gestion d’actifs, qui sont souvent gérés par une équipe de professionnels de la finance pour les meilleurs résultats. Les sociétés gérant les plus gros comptes sont basées aux États-Unis, bien que plusieurs sociétés européennes vénérables travaillent également avec des comptes à volume élevé.
En règle générale, l’investisseur rencontre une équipe de gestion d’actifs avant de céder le contrôle des actifs pour discuter des objectifs et des styles d’investissement. En général, l’équipe travaille avec l’investisseur pour fixer des objectifs réalistes pour accroître la richesse de l’investisseur et mesurer la performance de l’équipe. L’investisseur exprime également généralement des instructions quant au type de style d’investissement dans lequel il préférerait que l’équipe s’engage. Par exemple, les jeunes investisseurs célibataires choisissent parfois des plans d’investissement moins conservateurs que les personnes plus âgées ou les couples. Des réunions avec l’équipe ont lieu régulièrement afin que l’investisseur puisse être informé des progrès et tenu au courant.
En règle générale, une fois que les fonds sont remis à une équipe de gestion d’actifs, l’équipe dispose d’une grande marge de manœuvre avec eux. Cette flexibilité permet aux membres de l’équipe de prendre des décisions d’investissement rapides sans consulter constamment le détenteur des fonds, qui reste convaincu que le rendement global des investissements restera élevé. En mettant des fonds sous gestion, l’investisseur a accès à des centaines d’années d’expérience combinée en matière d’investissement, ainsi qu’à des services spéciaux que seule une banque d’investissement peut offrir. Cela se traduit par un rendement des actifs plus élevé que ce qui pourrait être obtenu de manière conventionnelle.
La meilleure façon d’obtenir un rendement important sur les actifs est de les diversifier. Pour cette raison, les actifs sont rarement regroupés en un seul endroit, comme les actions, les obligations, l’immobilier ou les fonds communs de placement. L’équipe de gestion d’actifs décide de la répartition des actifs et peut déplacer de l’argent d’un endroit à un autre pour profiter d’un marché fort. L’équipe fournit également des conseils d’investissement à long terme basés sur les projections du marché et peut aider l’investisseur à acheter des biens immobiliers et à gérer son patrimoine en général. Les revenus des actifs sont généralement déposés dans un compte auprès de la même banque, de sorte que les activités financières de l’investisseur sont concentrées dans une seule institution financière, plutôt que dispersées, ce qui permet de voir facilement la situation dans son ensemble.