Une autorisation de négociation est un document qui permet à un tiers d’effectuer des transactions pour le compte du propriétaire d’un compte. Le texte de l’autorisation de négociation définit le type d’actions que le tiers peut entreprendre au nom du titulaire du compte. Selon l’application, une autorisation de négociation peut fournir au tiers un accès complet aux actifs du compte. Dans d’autres situations, l’autorisation peut être limitée à des types spécifiques de transactions telles que définies dans le texte du document.
Il existe essentiellement deux types d’autorisations de négociation. La première est connue sous le nom d’autorisation de négociation complète. Cette approche donne normalement au tiers la possibilité d’acheter et de vendre des titres inclus dans le compte en question. Le tiers peut également retirer des actifs du compte sans avoir à consulter le propriétaire.
Une autorisation de négociation limitée donne au tiers la possibilité d’effectuer des types de transactions spécifiques au nom du ou des titulaires du compte. Dans le cas des investissements, cela signifie généralement que le tiers peut acheter et vendre des titres à volonté. Toutefois, aucun titre ne peut être transféré sur un autre compte d’investissement, même si l’autre compte est également la propriété du titulaire du compte concerné.
Une autorisation de négociation fonctionne de la même manière qu’une procuration. Les droits et responsabilités de la partie habilitée sont énoncés dans le document. Tous les titulaires des droits et des biens concernés doivent accepter les conditions du transfert de pouvoirs et indiquer leur approbation en signant le document.
L’utilisation d’une autorisation de tiers pour la négociation n’est pas une situation inhabituelle. Les investisseurs qui ne souhaitent pas gérer leur portefeuille de placements peuvent choisir de permettre à une personne de confiance de gérer les activités quotidiennes d’achat et de vente et d’intervenir uniquement lorsqu’il est nécessaire de retirer des actifs du compte. Une maison de courtage acceptera les ordres émis par le tiers comme s’ils provenaient du propriétaire du compte, en supposant que l’autorisation de négociation est en ordre et considérée comme juridiquement contraignante.