Le compte global est un type particulier de structure de compte de placement qui peut exister entre un investisseur et un courtier ou un courtier autorisé. Essentiellement, le compte wrap fournit au gestionnaire du compte une autorisation complète pour agir au nom de l’investisseur. Cela signifie que le compte wrap crée une situation dans laquelle une maison de courtage peut lancer des transactions au nom de l’investisseur sans avoir besoin de consultation préalable.
Les comptes Wrap nécessitent une autorisation écrite de l’investisseur pour devenir fonctionnels. En règle générale, les conditions d’un compte global couvriront toutes les tâches standard et habituelles nécessaires pour gérer le portefeuille de placements. Les maisons de courtage qui offrent l’option de compte global aux investisseurs fourniront toutes les fonctions administratives et de gestion à un taux forfaitaire. En outre, le taux forfaitaire remplacera également l’émission de commissions sur les transactions et éliminera les frais de service individuels.
Le compte individuel d’encapsulation est géré séparément de tous les autres comptes d’encapsulation actuellement en vigueur auprès de l’entreprise. Afin de garantir une gestion efficace du portefeuille, la maison de courtage utilisera très probablement ce que l’on appelle un portefeuille modèle. Essentiellement, le modèle est un profil suffisamment similaire au portefeuille de l’investisseur individuel pour aider à tenir la maison de courtage au courant des transactions qui peuvent être dans le meilleur intérêt de l’investisseur qui est inscrit au programme de frais globaux.
En règle générale, cette approche de gestion des investissements par fonds de fonds est couverte par des frais trimestriels ou annuels qui peuvent être débités directement du portefeuille ou facturés séparément à l’investisseur. De nombreux courtiers permettent aux investisseurs d’établir un compte global au début de la relation de travail, ainsi qu’après avoir travaillé avec l’entreprise pendant plusieurs années. Pour les personnes qui sont occupées par d’autres aspects de la vie, le compte global peut être le moyen idéal de faire croître le portefeuille de placements, car la stratégie fait appel à des professionnels hautement qualifiés pour gérer les investissements.