Un transfert frauduleux se produit lorsqu’une personne transfère un bien dans l’intention de frauder une autre personne ou dans l’intention d’entraver, de retarder ou d’éviter une dette ou une obligation légale. Principalement, il apparaît lorsqu’un débiteur tente d’empêcher un créancier d’accéder à ses actifs. Dans ce cas, le débiteur peut transférer ses biens à un tiers afin d’empêcher le créancier d’utiliser ces biens pour satisfaire des créances en souffrance. Le transfert est généralement effectué uniquement au nom, ce qui signifie que le débiteur n’a pas l’intention de renoncer à la propriété de l’actif.
Un transfert frauduleux peut se produire à l’égard de pratiquement n’importe quel type d’actif qui peut être utilisé en règlement de la réclamation d’un créancier. Par exemple, quelqu’un qui transfère une maison ou une voiture à un tiers pour éviter de payer un créancier peut être accusé d’un transfert frauduleux. Dans de nombreuses juridictions, cependant, les créanciers ne peuvent pas accéder aux biens personnels d’un débiteur, tels que les meubles, la vaisselle ou les vêtements.
En règle générale, un créancier dispose d’un recours légal s’il peut prouver qu’un débiteur a commis un transfert frauduleux. En règle générale, pour gagner une action en cession frauduleuse contre un débiteur, le créancier doit prouver trois éléments. Premièrement, le créancier doit normalement démontrer qu’il a effectivement le droit de revendiquer les biens. En d’autres termes, le débiteur doit avoir contracté une dette légitime envers le créancier au moment où le débiteur a transféré un bien à un tiers.
Deuxièmement, le créancier doit généralement prouver que le débiteur a effectivement effectué un transfert de propriété à un tiers. Enfin, le créancier doit prouver que le débiteur avait l’intention de frauder le créancier en effectuant le transfert. Cela peut être déduit des circonstances entourant le transfert. Par exemple, le transfert d’actifs à un prix nettement inférieur à la juste valeur de rachat des actifs peut montrer l’intention de rendre les actifs indisponibles pour un créancier. D’autres facteurs qu’un juge ou un jury peut peser pour déterminer l’intention sont de savoir si le transfert a été effectué à un parent du débiteur, si le débiteur a effectivement conservé le contrôle de l’actif, si le transfert a été caché et si le débiteur est devenu insolvable à la suite du transfert .
Si un créancier est en mesure de prouver tous ces éléments, un juge ou un jury constatera probablement qu’un transfert frauduleux a eu lieu. Le moyen de transport est alors normalement déclaré nul. Cela permet effectivement au créancier de poursuivre le recouvrement de l’actif afin de satisfaire ses créances contre le débiteur.