Un transfert frauduleux, parfois aussi appelé transfert frauduleux, est un transfert de propriété qui le met hors de portée des créanciers qui ont le droit d’accéder à cette propriété afin de régler une dette en cours. De nombreux pays ont plusieurs lois différentes qui couvrent les transferts frauduleux, et il est important de se familiariser avec ces lois avant de déplacer des actifs pour s’assurer que l’on ne les contrevient pas.
Dans certains cas, un transfert d’actifs est considéré comme frauduleux parce que quelqu’un déplace sciemment le bien dans le but précis de s’assurer qu’il ne tombe pas entre les mains de créanciers. Le débiteur peut transférer l’actif à quelqu’un d’autre étant entendu que l’actif est détenu ou déplacer l’actif à l’étranger. Dans les cas où la propriété change de mains et que la personne qui transfère la propriété a une dette impayée, si le débiteur ne reçoit pas une indemnisation équivalente, cela est considéré comme un signal d’alarme. Par exemple, si quelqu’un vend une maison à un membre de sa famille pour 10 dollars américains (USD), cela sera considéré comme un transfert frauduleux car le bénéficiaire n’a rien payé à peu près à la valeur de la propriété.
Les gens peuvent également effectuer des transferts frauduleux sans intention de frauder et la transaction sera toujours considérée comme un transfert frauduleux. Si quelqu’un sait qu’il a une dette impayée et choisit de transférer des actifs qui rendent la dette difficile ou impossible à rembourser, cela peut être frauduleux. Cela peut inclure le transfert d’actifs hors de portée des créanciers et ainsi devenir insolvable, ou être en état d’insolvabilité et transférer des actifs.
Si un débiteur n’a pas connaissance des créanciers, un transfert n’est pas considéré comme frauduleux parce que le débiteur n’a pas sciemment déplacé des actifs même si les créanciers avaient un droit légitime sur ces actifs. Cependant, les gens peuvent être tenus de démontrer qu’ils n’étaient pas au courant des créanciers ou ils peuvent avoir des ennuis pour un transfert frauduleux. C’est une bonne idée de documenter très méticuleusement les transferts d’actifs afin que les gens puissent démontrer les faits de la question.
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les gens transfèrent des actifs, et ils ne le font pas nécessairement dans l’intention de frauder. Les personnes qui souhaitent éviter un problème avec les lois sur les transferts frauduleux devraient parler à un avocat ou à un comptable de leur intention de savoir si leurs activités sont légales ou non. Ces professionnels peuvent offrir des conseils sur un plan d’action spécifique et sur la protection des actifs en général.