Fraude de transferência eletrônica é o ato de fraudar ou obter dinheiro de alguém sob falsos pretextos, usando qualquer tipo de comunicação eletrônica. Milhares de pessoas em todo o mundo são vítimas de fraude de transferência eletrônica todos os anos. No entanto, a fraude de transferência eletrônica é fácil de evitar, com a devida vigilância. Uma das coisas mais importantes a lembrar para evitar fraude de transferência eletrônica é nunca fornecer suas informações bancárias a alguém que você não conhece ou que não representa um negócio legítimo com o qual você já faz negócios. Permanecer cético em relação a qualquer e-mail alegando que você ganhou um prêmio, herdou dinheiro ou de outra forma solicite informações de sua conta bancária também é uma boa maneira de evitar fraudes. Os usuários também podem tomar conhecimento de esquemas comuns de fraude revisando artigos e assistindo a notícias sobre o assunto.
Uma das maneiras mais fáceis de evitar fraude de transferência eletrônica é nunca usar um serviço de transferência eletrônica para fazer negócios com alguém com quem você ainda não está familiarizado. Outra coisa a observar são os e-mails afirmando que você ganhou um prêmio. Esses golpes geralmente envolvem o criminoso enviando a você um cheque falso no valor do dobro da quantia que você supostamente “ganhou”. Ele então solicita que você envie imediatamente a diferença por meio de uma transferência eletrônica.
Alguns outros golpes comuns incluem ofertas falsas para vender coisas a preços atraentes por meio de locais como anúncios classificados online. Os criminosos pegam seu dinheiro, mas não há nenhum item à venda. Outros golpes comuns incluem o conhecido esquema de “Loteria Estrangeira”, no qual você recebe um e-mail declarando que é o ganhador da loteria em um país estrangeiro. Se você ainda não jogou na loteria estrangeira, pode assumir com segurança que se trata de um golpe. Outros esquemas, como o esquema do “Príncipe Nigeriano”, geralmente envolvem o golpista se passando por um oficial estrangeiro e se oferecendo para pagar para fazer uma transferência eletrônica para contas em vários lugares do mundo ou dizendo que você herdou dinheiro – eles só precisa de suas informações bancárias para que eles possam fazer uma transferência. Para evitar fraude de transferência eletrônica, lembre-se de que a maioria dos golpes de fraude exige que você forneça informações bancárias. Contanto que você nunca divulgue nenhuma informação pessoal para quem você não conhece, você pode evitar mais facilmente os golpes.
Outra maneira fácil de evitar fraude de transferência eletrônica é educar-se sobre os esquemas comuns de fraude de transferência eletrônica para que você possa diferenciar rapidamente e-mails legítimos de golpes inescrupulosos. Existem muitos tipos diferentes de fraude eletrônica, mas todos exigem que o artista do embuste obtenha a confiança de suas vítimas. Enquanto você permanecer cético em relação às ofertas de pessoas que não conhece, poderá evitar muitos dos golpes mais comuns.
Se você descobrir que foi vítima de um esquema de fraude eletrônica, existem algumas maneiras de limitar os danos que o golpista pode causar. Você pode relatar imediatamente tudo o que aconteceu ao seu banco e ao banco onde a conta do artista do embuste está localizada. Se você puder denunciá-lo com antecedência, seu banco poderá congelar os fundos e abrir uma investigação. Você também deve relatar o incidente à polícia, pois é comum que grandes departamentos de polícia tenham unidades de crime de tecnologia e roubo de identidade. Também é apropriado relatar o seu caso a centros criminais administrados pelo governo. Esses escritórios costumam rastrear esses crimes e seu relatório pode ajudá-los a capturar um criminoso.
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