Uma pessoa pode obter um certificado de análise financeira como parte de um programa de mestrado em análise financeira ou como aprimoramento profissional de um diploma de bacharel. Aqueles que buscam uma certificação em análise financeira podem escolher entre cursos on-line para concluir um certificado ou participar de um programa regular de uma universidade financeira. Os programas universitários geralmente levam nove meses para serem concluídos, enquanto os cursos on-line para um certificado podem levar mais ou menos tempo.
Muitas vezes, existem pré-requisitos para obter um certificado de análise financeira. Para muitos programas, um candidato deve ter um diploma de bacharel em finanças ou um assunto relacionado à contabilidade. Um candidato geralmente deve ter um a três anos de experiência em finanças antes de iniciar um programa de certificação. Alguns programas oferecerão uma certificação básica de análise financeira, enquanto outros oferecerão certificação avançada, na qual o candidato se especializará em uma área específica da análise financeira. Existem dois órgãos principais que supervisionam a maioria dos programas de certificação de análise financeira. O Instituto CFA supervisiona e recomenda padrões para programas universitários, enquanto a Academia Americana de Gerenciamento Financeiro faz o mesmo para muitos programas online. Os programas universitários costumam ser padronizados, mas os programas de certificação on-line podem variar bastante nos cursos exigidos.
Um programa para obter um certificado de análise financeira geralmente inclui cursos em contabilidade e finanças gerenciais, bem como análise de títulos e fusões e aquisições. Às vezes, os candidatos precisam aprender a resolver problemas financeiros usando linguagens de programação de computador. Os cursos também instruirão o candidato a certificado a usar planilhas para prever ganhos, fluxo de caixa e economia, para que esses dados possam ser usados por potenciais investidores. Os alunos geralmente precisam aprender a analisar a lucratividade dos investimentos, as estruturas de liquidez e a estrutura de capital e índices de dívida. Muitas vezes, é necessário um conhecimento prático do código tributário federal relacionado à análise financeira para obter um certificado. Às vezes, os programas universitários permitem que os créditos do aluno, obtidos em um programa de certificação em análise financeira, sejam contabilizados no mestrado em finanças.
Um certificado de análise financeira geralmente demonstra para possíveis empregadores e clientes que o detentor possui conhecimento avançado de como funcionam os mercados financeiros globais, bem como conhecimento em finanças e investimentos corporativos. Muitas vezes, a certificação é necessária para que uma pessoa avance em sua carreira, para um cargo de líder de equipe ou gerente de analista financeiro em uma instituição. Um certificado de análise financeira geralmente pode ajudar uma pessoa a conseguir um emprego em um departamento financeiro de uma corporação ou empresa de investimento ou dar credibilidade adicional a um negócio de consultoria financeira.