Os investidores institucionais e de varejo geralmente recorrem ao conselho da comunidade de analistas de pesquisa para apoiar as decisões de investimento. Para se tornar um analista de pesquisa, um indivíduo deve concluir várias camadas da educação, incluindo realizações de graduação e pós-graduação, e ganhar experiência no setor. Um indivíduo também deve manter um nível de certificação no caminho para se tornar um analista de pesquisa.
Existem diferentes tipos de analistas de pesquisa na comunidade financeira e, eventualmente, será necessário decidir qual o tipo mais adequado para você. Os analistas do lado da compra e do lado da venda são dois dos tipos mais comuns de profissionais. Um analista de vendas é responsável por fornecer pesquisas aprofundadas a outros profissionais em uma empresa de serviços financeiros, incluindo uma corretora independente ou em uma grande instituição financeira que possui recursos de corretagem. Às vezes, um analista de vendas também inclui clientes dessa empresa na distribuição da pesquisa.
Prosseguir uma carreira como analista do lado da compra é outra opção que você pode considerar. Diferentemente do profissional do lado da venda, esse analista é empregado por um investidor institucional, como um fundo de pensão ou um fundo de hedge, e prepara pesquisas para os gerentes de caixa da empresa. A pesquisa foi projetada para apoiar decisões de investimento da empresa que terão um efeito dominó no desempenho da carteira de investimentos de outros investidores, grandes e pequenos, que tenham exposição a esse fundo.
Outra opção que você terá que fazer no caminho para se tornar um analista de pesquisa é se concentrar nos mercados de capitais de ações ou de dívida. O primeiro é onde o capital é emitido e as ações são negociadas. Os mercados de dívida são onde os títulos são emitidos e negociados. Você terá que tirar conclusões sobre a saúde financeira de uma entidade com base no nível de patrimônio e dívida em um balanço.
Em termos de educação, um indivíduo que deseja se tornar um analista de pesquisa deve obter um diploma de graduação em finanças ou um curso relacionado, como contabilidade ou economia. Além disso, pode ser necessário obter um mestrado em administração de empresas em finanças. Para se tornar um analista de pesquisa, você deve ter um domínio da contabilidade e da economia, pois a profissão exige a peneiração de demonstrações financeiras às vezes complexas. Também é importante poder tomar decisões sobre o potencial de investimento em uma região, corporação ou governo federal ou local.
Provavelmente será necessária alguma certificação para avançar como analista. É possível que um empregador patrocine o treinamento de um funcionário para se tornar um analista profissional certificado. Pode ser necessário um licenciamento adicional após vários anos de experiência, como uma certificação do Chartered Financial Analyst Institute nos EUA.