Existem duas maneiras pelas quais uma pessoa pode se preparar para se tornar um especialista em empréstimos. Muitos bancos e empresas de empréstimos estão dispostos a contratar especialistas em empréstimos que obtiveram diplomas do ensino médio ou do General Educational Development (GED). Algumas empresas, no entanto, dão preferência à contratação de indivíduos que obtiveram graus de associado ou bacharelado. Além disso, uma pessoa que deseja se tornar um especialista em empréstimos geralmente precisa de pelo menos alguma experiência em um banco ou outro tipo de instituição financeira.
Os especialistas em empréstimos têm o trabalho de processar empréstimos. Eles ajudam as pessoas a obter uma gama de empréstimos, como empréstimos para automóveis e barcos, empréstimos para compra de imóveis e empréstimos para assinaturas. Eles também podem processar empréstimos comerciais para coisas como novos imóveis e equipamentos comerciais. Um indivíduo com esse cargo geralmente é responsável por se reunir com potenciais tomadores de empréstimos para discutir opções de empréstimo, inserir detalhes do pedido de empréstimo no sistema de computadores da empresa, acompanhar os status dos empréstimos e atualizar as informações pertinentes. Uma pessoa nesse campo pode explicar documentos de empréstimos aos consumidores, discutir questões como dignidade de crédito e, eventualmente, fechar empréstimos para aqueles que são aprovados.
A maioria das empresas não exige que os especialistas em empréstimos tenham diploma universitário, definindo um diploma do ensino médio ou equivalente como credencial mínima aceitável. No entanto, um indivíduo que deseja se tornar um especialista em empréstimos pode optar por obter um diploma de associado ou bacharel, na esperança de se tornar um candidato a emprego mais atraente. Isso pode ajudá-lo a garantir mais oportunidades de emprego ou até a aproveitar promoções mais rápidas. Um indivíduo que deseja se tornar um especialista em empréstimos pode fazer bem em buscar uma especialização em contabilidade, economia, finanças ou administração de negócios.
Na maioria dos casos, um indivíduo que deseja se tornar um especialista em empréstimos precisa de pelo menos alguma experiência em uma instituição financeira. Por exemplo, uma pessoa pode começar a trabalhar como caixa de banco ou representante de atendimento ao cliente de uma empresa de hipoteca. Às vezes, as pessoas nesse campo começam até em vendas. A quantidade de experiência necessária varia de empresa para empresa.
Além da experiência em uma instituição financeira, existem certas qualidades e habilidades que um indivíduo precisa para ter sucesso como especialista em empréstimos. Uma pessoa nesse campo deve ser orientada a detalhes e a objetivos. Ele também precisará de excelentes habilidades de comunicação para lidar com os possíveis tomadores de empréstimos e outros funcionários da instituição financeira. Uma pessoa que deseja se tornar um especialista financeiro também precisa de boas habilidades organizacionais e capacidade de realizar várias tarefas.