Os atacadistas internos são vendedores que trabalham para companhias de seguros e empresas de investimento. Uma pessoa nessa posição desenvolve estratégias para aumentar as vendas e comercializa ativamente novos produtos de investimento para fornecedores externos e instituições financeiras parceiras. As grandes empresas costumam empregar vários atacadistas, cada um dos quais tem a responsabilidade final de manter e aumentar as vendas em uma região geográfica específica.
Um atacadista interno recebe informações referentes a fundos mútuos recém-lançados, contratos de anuidade e outros tipos de valores mobiliários. O atacadista deve revisar cuidadosamente as informações relacionadas aos novos títulos e desenvolver maneiras de comercializá-las para a equipe de vendas, que lida diretamente com o público. Os atacadistas preparam literatura de vendas que cobre informações pertinentes sobre novos produtos, em termos que os vendedores podem transmitir facilmente aos clientes em potencial. As leis exigem que os representantes de investimentos expliquem os riscos envolvidos no investimento, e qualquer material preparado pelo atacadista deve cumprir as leis relacionadas a essas divulgações.
Cada atacadista interno trabalha com uma equipe de representantes de vendas externas que conduzem reuniões presenciais com vendedores e corretores de seguros. Normalmente, ele ou ela agenda as reuniões de um representante de vendas e geralmente realiza teleconferências de acompanhamento para responder a quaisquer perguntas que surjam como resultado da reunião de vendas. Os corretores e representantes de seguros podem solicitar prospectos de investimento e literatura de vendas através do atacadista interno e podem solicitar ao atacadista que forneça idéias de vendas ou compartilhe informações sobre estratégias de vendas bem-sucedidas usadas por outros representantes.
O atacadista interno normalmente se reporta a um gerente de vendas regional que supervisiona várias regiões de vendas. Um atacadista deve compilar relatórios de vendas diárias, semanais e mensais para o gerente regional e garantir que as metas de vendas sejam atingidas ou excedidas. Parte ou todo o salário de um atacadista é proveniente de comissões relacionadas a vendas, portanto, os atacadistas têm um forte incentivo para um bom desempenho. As empresas de investimento normalmente exigem que os atacadistas atinjam consistentemente as metas mínimas de vendas e, se essas metas não forem atingidas, um atacadista poderá ser rebaixado ou rescindido do emprego. Os atacadistas de sucesso normalmente passam para as posições regionais de gerente de vendas.
Para trabalhar como atacadista interno, o candidato deve ter um diploma de bacharel em finanças, contabilidade ou áreas afins. As leis de valores mobiliários exigem que qualquer pessoa envolvida na comercialização ou venda de valores mobiliários passe nos exames de licenciamento conduzidos pelas autoridades reguladoras. Os atacadistas devem passar nesses exames e obter licenças de valores mobiliários antes de iniciar o trabalho no trabalho. Os consultores e atacadistas de valores mobiliários licenciados devem participar de aulas de educação continuada que incluem informações relacionadas a alterações nas leis de valores mobiliários. Essas aulas normalmente são realizadas pelo menos uma vez por ano.