Um banqueiro de negócios é um indivíduo designado por uma instituição bancária para ajudar os empresários com suas necessidades bancárias. Tais necessidades podem incluir a abertura de uma nova conta, o manuseio pessoal de problemas da conta e a trazer à atenção do proprietário, se necessário, produtos bancários comerciais úteis. Suas funções se estendem além das de um caixa bancário e de outros funcionários da linha de frente, pois essa pessoa atua como uma espécie de superintendente de contas de pequenas e grandes empresas.
Ao oferecer um serviço personalizado, espera-se que um banqueiro de negócios traga novos clientes para uma instituição bancária. Ao fazer isso, um banqueiro costuma determinar que um cliente comercial tem necessidades além do banco básico e pode encaminhar para outros especialistas dentro de uma organização bancária. Exemplos de serviços adicionais incluem consultoria em investimentos ou contabilidade, bem como serviços especializados em folha de pagamento.
Não é incomum que esse tipo de banqueiro tenha um diploma universitário em negócios, finanças, economia ou áreas afins. Freqüentemente, isso é claramente indicado como requisitos desejáveis de banqueiros de negócios sempre que uma instituição bancária busca novos candidatos para esse tipo de posição. A experiência em vendas bancárias e o trabalho em outras posições bancárias também costuma ser um requisito.
Para atender aos padrões profissionais de tal cargo, espera-se que os banqueiros sejam gentis, bem organizados e detalhados. As habilidades de gerenciamento de tempo são essenciais no desempenho de tarefas bancárias, assim como as fortes habilidades de comunicação escrita e verbal. Outros atributos necessários para esse tipo de trabalho incluem fortes habilidades de solução de problemas, capacidade de influenciar decisões, disposição para aprender novos produtos e ser capaz de identificar como os clientes podem se beneficiar melhor de cada produto novo ou existente.
Os deveres são tratados principalmente dentro de uma agência bancária. Os banqueiros costumam fazer um esforço especial para também estar disponíveis para os clientes durante o horário comercial por e-mail, escritório ou telefone celular. O serviço personalizado é um dos principais elementos de uma descrição de cargo de banqueiro comercial.
Depois que uma conta comercial é estabelecida, os saques e depósitos de rotina são geralmente tratados pelo caixa de um banco. Para perguntas sobre crédito, programas de empréstimo, alternativas de investimento e questões contábeis, no entanto, um banqueiro de negócios é frequentemente a pessoa apropriada para responder às preocupações de um proprietário de negócios ou apresentar um proprietário a outro profissional capaz de melhor atender às necessidades do cliente.