O treinamento para oficiais de empréstimo geralmente consiste em pelo menos alguns cursos de nível superior, licenciamento e mais tempo de treinamento com uma instituição financeira específica. Em alguns casos, pode ser possível se tornar um agente de empréstimos sem ter um diploma universitário, mas a faculdade oferece a melhor chance de encontrar um emprego. Além disso, embora possa não ser necessário, pode ser uma boa ideia obter alguma experiência trabalhando em uma instituição financeira, mesmo que não esteja diretamente relacionado ao trabalho de empréstimo. Além disso, o funcionário do empréstimo provavelmente precisará de alguma forma de treinamento em educação continuada para manter a licença, quando aplicável.
Após o ensino médio, o primeiro passo para o treinamento de oficiais de empréstimo envolve a obtenção de um diploma em um campo relacionado ao setor bancário, como economia, finanças, negócios ou áreas afins. Aqueles que desejam treinamento adicional para agentes de empréstimos enquanto cursam um diploma devem tentar aproveitar os estágios no departamento financeiro de um banco ou cooperativa de crédito. Isso poderia fornecer uma experiência valiosa e fornecer aos alunos contatos que poderiam ajudar mais tarde no processo de busca de emprego.
Após a formatura, o próximo passo no treinamento do oficial de empréstimo envolve a obtenção de licença, se o indivíduo desejar trabalhar em hipotecas. Para se tornar licenciado, um oficial de empréstimo deve fazer pelo menos 20 horas de curso e passar em um exame escrito. A licença pode não ser um requisito em todas as jurisdições, mas as alterações na lei federal dos Estados Unidos agora o tornam obrigatório para aqueles que trabalham nos EUA. Mesmo para uma pessoa que conclui com êxito um programa de treinamento para agentes de crédito passando no exame escrito, uma licença não pode ser concedido se o indivíduo tiver uma condenação criminal.
Depois que um agente de crédito é licenciado ou encontra emprego, o próximo passo no treinamento do agente de crédito é familiarizar-se com a maneira como esse empregador opera. Certamente, alguns dos requisitos de relatórios do governo serão os mesmos, não importa para onde o indivíduo vá, mas sempre há algumas diferenças. Saber a quem se reportar e o que eles esperam, por exemplo, diferirá de um empregador para outro. Um período de treinamento interno pode durar apenas algumas semanas ou pode ocorrer durante um período de meses, dependendo das políticas da empresa.
Após esse treinamento interno, uma vez que o indivíduo licenciado esteja livre para trabalhar como agente de empréstimos, ele ou ela ainda deve fazer um treinamento para manter a licença. Esse componente de educação continuada pode variar de acordo com a jurisdição e cabe ao oficial de crédito se familiarizar com as regras e regulamentos em sua área. Aqueles que desejam trabalhar em vários estados ou jurisdições devem atender aos requisitos em todas as áreas. Também é possível que o oficial de crédito receba certificações de grupos do setor para obter credibilidade adicional.