O trabalho de um consultor de vendas financeiras ? gerenciar as necessidades financeiras de indiv?duos ou clientes institucionais. Esse processo pode envolver a participa??o nos mercados financeiros, caso em que um representante deve ser licenciado para essa atividade. O tipo e tamanho das transa??es e clientes com os quais um consultor trabalha depende do tipo de organiza??o em que ele trabalha. No entanto, o atendimento ao cliente ? uma das principais responsabilidades de um profissional que interage com o p?blico e outros participantes do setor.
Como consultor financeiro de vendas, um indiv?duo pode ser empregado por um banco de varejo. O atendimento ao cliente ? provavelmente um componente principal das tarefas associadas a esta posi??o. Frequentemente, os profissionais de vendas se re?nem com clientes de varejo para avaliar as necessidades desses clientes e determinar como a institui??o financeira pode melhor acomodar essas expectativas. Em alguns casos, pode ser que o consultor de vendas introduza novos produtos ou atualize uma oferta existente que um cliente j? esteja usando. Isso poderia resultar em aumento de receita para o banco e uma comiss?o mais alta para o consultor.
Dependendo do tipo de organiza??o para a qual um consultor trabalha, as reuni?es com os clientes podem ser aleat?rias ou agendadas. Em um ambiente de banco de varejo aberto ao p?blico, ? mais prov?vel que um representante se encontre com os clientes quando eles se aproximarem das instala??es. Em uma institui??o maior, esse profissional pode ter um dia mais estruturado em que as reuni?es s?o formalmente agendadas e o status econ?mico dos clientes ? conhecido.
As organiza??es do setor financeiro rotineiramente introduzem novos produtos para os clientes. Geralmente, cabe ao consultor de vendas financeiras se familiarizar com as ofertas futuras e saber para quem os produtos s?o mais adequados. Alguns dos itens que um consultor de vendas financeiras apresentar? aos clientes dependem do ambiente da taxa de juros, produtos como hipotecas e investimentos de renda fixa. Um profissional de vendas geralmente ? bem versado no custo de solu??es para um empregador e indiv?duos em fun??o das condi??es econ?micas.
Existe alguma autonomia associada ao papel de consultor financeiro de vendas, mesmo que esse representante se reporte a um gerente mais s?nior. Pode-se esperar que o representante crie um portf?lio de poupan?a, seguro ou investimento para os clientes. Esses fundos geralmente s?o projetados para levar os indiv?duos a seus objetivos finais, sem os expor a um risco enorme. Posteriormente, ? comum que os consultores obtenham licen?as e certifica??es financeiras que lhes permitam participar nos mercados em que a??es e t?tulos s?o negociados e produtos de seguros vendidos.