A reconciliação é geralmente o processo usado para gerenciar as transações financeiras de uma empresa. Essas transações podem ser relativas a extratos bancários, códigos contábeis internos ou receita de prêmios de seguros. Os consultores financeiros também podem usar a reconciliação para transferir fundos da conta corporativa para veículos patrimoniais individuais. Além das funções contábeis e financeiras tradicionais, os trabalhos de reconciliação também podem pertencer ao controle de estoque do armazém e ao gerenciamento de medicamentos dos pacientes.
Um especialista em reconciliação bancária geralmente trabalha no departamento de contabilidade de uma organização. Seu dever principal é comparar as transações do extrato bancário com as dos registros da empresa. Esse processo geralmente responde por todos os depósitos e saques e provavelmente leva ao gerenciamento bem-sucedido do fluxo de caixa. Dependendo das políticas internas, a reconciliação bancária pode ocorrer semanalmente, quinzenalmente ou mensalmente.
Além de verificar pagamentos e depósitos, os trabalhos de reconciliação bancária podem registrar taxas de serviço, custos de transação e juros ganhos. Examinar o extrato bancário e o razão da empresa também pode ajudar o especialista a identificar erros bancários. As empresas que escrevem e / ou recebem centenas de cheques a cada mês provavelmente precisarão de um especialista em reconciliação em tempo integral. Empresas menores, no entanto, podem adicionar essas responsabilidades às funções diárias de contabilidade.
A reconciliação de conta geralmente é usada quando códigos internos delineiam transações bancárias coletivas. As faculdades, por exemplo, provavelmente usarão códigos contábeis que identificam individualmente os salários dos professores, os fundos das bolsas e os pagamentos das mensalidades. Isso muitas vezes empresta estrutura a um grande padrão de fluxo de caixa. Os especialistas em reconciliação podem, assim, comparar as declarações do departamento com os registros financeiros para gerenciar as despesas. Essas posições também podem documentar perdas operacionais, garantir a conformidade da conta com as políticas corporativas e escalar itens não relatados para níveis mais altos de gerenciamento.
O seguro médico geralmente requer um nível semelhante de análise em relação aos planos e prêmios pagos. Os trabalhos de reconciliação de receita podem, portanto, equilibrar os prêmios do cliente com a cobertura do plano de saúde. As funções do trabalho podem incluir discrepâncias na pesquisa entre prêmios esperados e pagamentos reais, participação na pesquisa de elegibilidade de associação e fornecimento de indicadores financeiros rotineiros aos gerentes.
Consultores financeiros profissionais vendem veículos de gerenciamento de patrimônio a clientes externos. Esses veículos geralmente são mobilizados quando os clientes pagam seus valores de investimento semanal, mensal ou trimestral. Os trabalhos de reconciliação podem, assim, equilibrar a manutenção de registros internos com os custos dos fundos de investimento. Cada plano de cliente deve ser contabilizado, e os especialistas em reconciliação provavelmente pesquisarão e resolverão variações, editarão extratos de clientes e acompanharão a receita. Esses profissionais também podem relatar problemas não resolvidos a consultores financeiros e transferir saldos de fundos da conta corporativa para planos de mercado individuais.
Embora os trabalhos de reconciliação possam estar disponíveis em muitas capacidades contábeis ou financeiras, eles também podem existir em empresas com armazéns. A reconciliação de relatórios, por exemplo, pode pertencer ao inventário de uma empresa e aos processos usados para controlá-lo. Depois que os pedidos são processados e as mercadorias devolvidas são registradas, os especialistas nesse campo podem contar o número de mercadorias disponíveis. Os níveis de estoque podem, por sua vez, ser comparados com relatórios eletrônicos para determinar a precisão do estoque. Os especialistas também podem rastrear históricos de itens para corrigir discrepâncias entre os registros de estoque e controle de estoque.
A medicação para o paciente é outra área na qual bens e quantidades precisam ser monitorados de perto. Ao contrário dos armazéns, que são os principais responsáveis pelo processamento de pedidos de produtos manufaturados, os medicamentos para pacientes são administrados pelos prestadores de serviços de saúde. Nessa capacidade, os trabalhos de reconciliação provavelmente conduzirão entrevistas com pacientes, familiares ou prestadores de cuidados que confirmam a lista de medicamentos de um paciente antes da admissão no hospital. Se necessário, o técnico acessará os registros de farmácia do paciente e os documentos médicos para investigar e completar uma lista precisa de medicamentos. A equipe médica, por sua vez, é frequentemente notificada da lista de medicamentos para garantir um atendimento seguro ao paciente.