A reconcilia??o ? geralmente o processo usado para gerenciar as transa??es financeiras de uma empresa. Essas transa??es podem ser relativas a extratos banc?rios, c?digos cont?beis internos ou receita de pr?mios de seguros. Os consultores financeiros tamb?m podem usar a reconcilia??o para transferir fundos da conta corporativa para ve?culos patrimoniais individuais. Al?m das fun??es cont?beis e financeiras tradicionais, os trabalhos de reconcilia??o tamb?m podem pertencer ao controle de estoque do armaz?m e ao gerenciamento de medicamentos dos pacientes.
Um especialista em reconcilia??o banc?ria geralmente trabalha no departamento de contabilidade de uma organiza??o. Seu dever principal ? comparar as transa??es do extrato banc?rio com as dos registros da empresa. Esse processo geralmente responde por todos os dep?sitos e saques e provavelmente leva ao gerenciamento bem-sucedido do fluxo de caixa. Dependendo das pol?ticas internas, a reconcilia??o banc?ria pode ocorrer semanalmente, quinzenalmente ou mensalmente.
Al?m de verificar pagamentos e dep?sitos, os trabalhos de reconcilia??o banc?ria podem registrar taxas de servi?o, custos de transa??o e juros ganhos. Examinar o extrato banc?rio e o raz?o da empresa tamb?m pode ajudar o especialista a identificar erros banc?rios. As empresas que escrevem e / ou recebem centenas de cheques a cada m?s provavelmente precisar?o de um especialista em reconcilia??o em tempo integral. Empresas menores, no entanto, podem adicionar essas responsabilidades ?s fun??es di?rias de contabilidade.
A reconcilia??o de conta geralmente ? usada quando c?digos internos delineiam transa??es banc?rias coletivas. As faculdades, por exemplo, provavelmente usar?o c?digos cont?beis que identificam individualmente os sal?rios dos professores, os fundos das bolsas e os pagamentos das mensalidades. Isso muitas vezes empresta estrutura a um grande padr?o de fluxo de caixa. Os especialistas em reconcilia??o podem, assim, comparar as declara??es do departamento com os registros financeiros para gerenciar as despesas. Essas posi??es tamb?m podem documentar perdas operacionais, garantir a conformidade da conta com as pol?ticas corporativas e escalar itens n?o relatados para n?veis mais altos de gerenciamento.
O seguro m?dico geralmente requer um n?vel semelhante de an?lise em rela??o aos planos e pr?mios pagos. Os trabalhos de reconcilia??o de receita podem, portanto, equilibrar os pr?mios do cliente com a cobertura do plano de sa?de. As fun??es do trabalho podem incluir discrep?ncias na pesquisa entre pr?mios esperados e pagamentos reais, participa??o na pesquisa de elegibilidade de associa??o e fornecimento de indicadores financeiros rotineiros aos gerentes.
Consultores financeiros profissionais vendem ve?culos de gerenciamento de patrim?nio a clientes externos. Esses ve?culos geralmente s?o mobilizados quando os clientes pagam seus valores de investimento semanal, mensal ou trimestral. Os trabalhos de reconcilia??o podem, assim, equilibrar a manuten??o de registros internos com os custos dos fundos de investimento. Cada plano de cliente deve ser contabilizado, e os especialistas em reconcilia??o provavelmente pesquisar?o e resolver?o varia??es, editar?o extratos de clientes e acompanhar?o a receita. Esses profissionais tamb?m podem relatar problemas n?o resolvidos a consultores financeiros e transferir saldos de fundos da conta corporativa para planos de mercado individuais.
Embora os trabalhos de reconcilia??o possam estar dispon?veis em muitas capacidades cont?beis ou financeiras, eles tamb?m podem existir em empresas com armaz?ns. A reconcilia??o de relat?rios, por exemplo, pode pertencer ao invent?rio de uma empresa e aos processos usados ??para control?-lo. Depois que os pedidos s?o processados ??e as mercadorias devolvidas s?o registradas, os especialistas nesse campo podem contar o n?mero de mercadorias dispon?veis. Os n?veis de estoque podem, por sua vez, ser comparados com relat?rios eletr?nicos para determinar a precis?o do estoque. Os especialistas tamb?m podem rastrear hist?ricos de itens para corrigir discrep?ncias entre os registros de estoque e controle de estoque.
A medica??o para o paciente ? outra ?rea na qual bens e quantidades precisam ser monitorados de perto. Ao contr?rio dos armaz?ns, que s?o os principais respons?veis ??pelo processamento de pedidos de produtos manufaturados, os medicamentos para pacientes s?o administrados pelos prestadores de servi?os de sa?de. Nessa capacidade, os trabalhos de reconcilia??o provavelmente conduzir?o entrevistas com pacientes, familiares ou prestadores de cuidados que confirmam a lista de medicamentos de um paciente antes da admiss?o no hospital. Se necess?rio, o t?cnico acessar? os registros de farm?cia do paciente e os documentos m?dicos para investigar e completar uma lista precisa de medicamentos. A equipe m?dica, por sua vez, ? frequentemente notificada da lista de medicamentos para garantir um atendimento seguro ao paciente.