Le carriere bancarie sono ampie e varie, anche se la maggior parte si concentra sull’offrire un servizio clienti di alto livello a coloro che necessitano di servizi finanziari. I tipi più comuni di carriere nel settore bancario includono cassieri, banchieri personali, agenti di prestito, banchieri di investimento e gestori bancari. Queste carriere bancarie offrono ognuna un servizio leggermente diverso a un cliente, in base alle esigenze espresse dal cliente.
Un lavoro di livello base nel settore bancario è quello del cassiere personale o commerciale. Spesso i due sono intercambiabili, ma i narratori esperti tendono a gestire le transazioni commerciali più di quelle inesperte. Il cassiere gestisce i depositi e prelievi di routine, nonché emette assegni circolari, accetta pagamenti e verifica saldi. Chiunque in questo tipo di carriera bancaria ha bisogno di almeno un’istruzione superiore e di una certa esperienza nel servizio clienti. È anche auspicabile un’esperienza di gestione del contante.
Un gradino sopra il cassiere è il banchiere personale, che è spesso la prima persona con cui un nuovo cliente bancario si occupa. Questa persona è responsabile dell’apertura di nuovi account, della spiegazione delle opzioni e delle caratteristiche dell’account e della chiusura degli account. Se c’è un problema con l’account, come un potenziale errore contabile, questa persona sarà probabilmente la prima persona contattata dal titolare dell’account. Queste carriere bancarie richiedono spesso almeno una laurea in contabilità, finanza o affari.
Coloro che necessitano di un prestito, indipendentemente dal fatto che abbiano altri conti presso la banca, visiteranno spesso un ufficiale di prestito. Questo individuo esamina le informazioni ed elabora tutti i documenti per il prestito. L’ufficiale del prestito di solito spiega tutte le opzioni al cliente e fornisce anche un’opinione sull’opportunità di approvazione del prestito e su quale tasso di interesse prima della presentazione della documentazione. In alcuni casi, l’ufficiale del prestito fornirà suggerimenti su come le persone possono migliorare le loro condizioni di prestito o le possibilità di essere approvate. Come i banchieri personali, queste posizioni richiedono spesso un diploma universitario in una materia appropriata.
Un banchiere di investimento, o pianificatore finanziario, è una carriera nel settore bancario che si occupa delle prospettive finanziarie a lungo termine del cliente. Spesso, coloro che lavorano in tali carriere bancarie lavoreranno con i clienti per elaborare un piano a lungo termine per la pensione o altri grandi obiettivi. Hanno messo insieme portafogli di investimento per soddisfare le esigenze e i desideri dei clienti. Una carriera di investment banking inizia in genere con un master in finanza o un altro campo correlato.
I gestori bancari sono le persone responsabili della supervisione delle operazioni in una determinata sede o in più sedi. Queste carriere bancarie richiedono spesso una notevole esperienza e coloro che ricoprono questi ruoli hanno di solito prestato servizio in almeno uno dei percorsi di carriera precedentemente menzionati. I manager potrebbero essere responsabili di una singola filiale, o più di una, se la banca è un istituto finanziario più grande.